Banken, Kreditvermittler & Plattformen im Test My Baufinanzierung

My Baufinanzierung

by Creative Words

Die My Baufinanzierung im Vergleich

Die My Baufinanzierung mit Sitz in Erftstadt hat sich auf Baufinanzierungen spezialisiert. Das deutsche Unternehmen tritt hierbei als Kreditvermittler auf und ist seit mehr als 30 Jahren erfolgreich auf dem Markt vertreten. Die My Baufinanzierung arbeitet mit zahlreichen Banken und Kreditinstituten zusammen, sodass Sie hier maßgeschneiderte Immobilienfinanzierungen finden können. Nicht unerwähnt bleiben soll, dass die My Baufinanzierung Ihnen auch Ratenkredite anbieten kann.

Das Unternehmen selbst verfügt über keine Bankeigenschaft. Sie stellen Ihre Darlehensanfrage bequem online, wobei Sie ein kompetenter Ansprechpartner persönlich unterstützt. Wir möchten Ihnen hier kurz die Kernaufgaben und Kreditlösungen der My Baufinanzierung vorstellen.

Kredite der My Baufinanzierung

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Bewertung der My Baufinanzierung im kredite.de Kreditvergleich

Gesamtbewertung: 6/10 Sternen
Produktportfolio: 6/10 Sternen

Kreditkosten: 6/10 Sternen

Zusatzleistungen: 4/10 Sternen

 

Kundenservice: 6/10 Sternen

 

Website & Kundeninformation: 6/10 Sternen

Transparenz: 6/10 Sternen

Vorteile & Nachteile im Überblick

günstige Immobilienfinanzierungen

Anschlussfinanzierungen

Ratenkredite

persönliche Beratung möglich

kein Bankenservice

Kreditinstitute werden vom Berater empfohlen

teilweise längere Bearbeitungszeit

Kernkompetenzen der My Baufinanzierung

Die My Baufinanzierung aus Erftstadt wird durch die beiden Geschäftsführer Marc A. Schnitzler und Rolf D. Schnitzler vertreten. Das Unternehmen tritt als Kreditvermittler ohne eigene Bankfunktion auf. In diesem Fall arbeitet die My Baufinanzierung mit zahlreichen Vertragspartnern zusammen, wobei jedoch eine unabhängige Beratung im Vordergrund steht. Die Kernkompetenzen liegen ganz klar im Bereich der Immobilienfinanzierung.

Im direkten Vergleich mit anderen Vergleichsportalen und Kreditvermittlern finden Sie bei der My Baufinanzierung keine Girokonten, Kreditkarten, Anlagemöglichkeiten und Versicherungen. Nach eigener Aussage des Unternehmens nehmen sich die Berater sehr viel Zeit, um Ihnen die besten Angebote unterbreiten zu können.

Darüber hinaus wird Ihnen bei Bedarf auch ein Anschaffungsdarlehen angeboten. Dahinter verbirgt sich der traditionelle Ratenkredit.

Die Servicedienstleistungen der My Baufinanzierung können Sie per E-Mail, Online-Formular oder telefonisch abklären. Selbst eine Kommunikation per WhatsApp ist mittlerweile möglich.

Die Webseite der My Baufinanzierung ist übersichtlich gestaltet und bietet Ihnen mehrere Möglichkeiten zur Kontaktaufnahme. Darüber hinaus finden Sie hier zahlreiche Ratgeberartikel, die Ihnen wichtige Informationen aufzeigen, worauf Sie beim Kauf einer Immobilie und dessen Finanzierung achten sollten.

Besonders deutlich macht die My Baufinanzierung mit ihrem Kauf-Miet-Rechner, wie viel Immobilie Sie sich leisten können, wenn Sie anstelle einer herkömmlichen Miete das Geld für ein Darlehen bezahlen würden.

Nachfolgend möchten wir auf das Kreditangebot etwas näher eingehen.

Quelle: my-baufinanzierung.de

Kredite und Angebote der My Baufinanzierung

Auf der Webseite der My Baufinanzierung finden Sie unter dem Menüpunkt „Unser Angebot“ die verschiedenen Finanzierungsarten. Generell ist das Angebot recht umfangreich ausgelegt. Beachten sollten Sie aber immer, dass die Auswahl der betreffenden Banken von der My Baufinanzierung vorgenommen wird. Folgende Kreditlösungen werden Ihnen angeboten.

Das Bauspardarlehen

Zu den beliebtesten Formen der Wohnraumfinanzierung gehört das traditionelle Bauspardarlehen. Hierbei schließen Sie einen Bausparvertrag bei einer Bausparkasse ab. Beim Übergang in die Darlehensphase können Sie die angesparte Bausparsumme auf einfache Weise in die Finanzierung mit einfließen lassen.

Folgende Vorteile bietet das Bauspardarlehen

Im günstigsten Fall können Sie von einer effektiven Jahresverzinsung von 0,27 % ausgehen.

Das Modernisierungsdarlehen

Hiermit können Sie anstehende Modernisierungen günstig finanzieren. Voraussetzung ist jedoch der Besitz einer Bestandsimmobilie. Neben Privatpersonen können auch Gewerbekunden einen Modernisierungskredit erhalten.

Folgende Vorteile bietet der Modernisierungskredit:

  • flexible Kreditlaufzeiten,
  • individuelle Auszahlungssummen,
  • günstiger Zinssatz wegen zweckgebundener Auszahlung,
  • bei Grundbucheintragung nochmals Zinssenkung möglich,
  • Sondertilgungen,
  • konstante Raten,
  • Modernisierungskredit bis 50.000 €.

In aller Regel handelt es sich hierbei um energetische Sanierungen, mit denen Sie Heiz- und Energiekosten sowie Wasserkosten senken können. Gleichfalls lässt sich damit der Wert einer Immobilie erhöhen.

Das Annuitätendarlehen

Es handelt sich um die beliebteste Kreditform für eine Immobilienfinanzierung. Für die Dauer der Laufzeit sind Zins und Tilgung festgelegt. Somit bietet das Annuitätendarlehen mehr Planungssicherheit und Transparenz. Die Zinsbindung erfolgt über mehrere Jahre. Auch hier profitieren Sie aktuell von niedrigen effektiven Jahreszinsen ab 0,27 %.

Das Anschaffungsdarlehen

Hierbei handelt es sich um den typischen Ratenkredit. Er wird für kurze oder mittelfristige Laufzeiten abgeschlossen. Ohne Zweckbindung können Sie diesen für die Anschaffung der unterschiedlichsten Gegenstände und Güter verwenden.

Zu den Vorteilen gehören:

Beispielhaft wird für die Finanzierung von 5.000 € ein Ratenkredit mit einem effektiven Jahreszins von 3,82 % angeboten.

Das Forwarddarlehen

Speziell für eine Anschlussfinanzierung wird das Forwarddarlehen angeboten. Auf diese Weise können Sie sich bis zu 60 Monate vor der neuen Kreditlaufzeit die günstigen Zinsen sichern.

Vorteile des Forwarddarlehens:

  • Zukunftssicher planen,
  • günstige Zinsen,
  • im Voraus bis 60 Monate abschließbar,
  • Sondertilgungen,
  • keine Bereitstellungsgebühren.

Das Volltilgerdarlehen

Für eine Hausfinanzierung wird als besondere Form des Annuitätendarlehens das Volltilgerdarlehen angeboten. Dieses bietet folgende Vorteile:

(Stand: 08/2021)

Quelle: my-baufinanzierung.de

So erfolgt die Kreditbeantragung

Wie zuvor erwähnt, ist die My Baufinanzierung als Kreditvermittler ohne Bankfunktion unterwegs. Zunächst sollten Sie sich auf der Webseite eingehend informieren. Ein Ratgeber geleitet Sie zunächst zur gewünschten Finanzierungsform. Geben Sie hierbei die Art der gesuchten Immobilie und die Postleitzahl ein. Ebenso werden Sie nach Ihrem Beruf und nach dem monatlichen Einkommen gefragt.

Danach müssen Sie Ihren Namen, Ihre E-Mail sowie die Telefonnummer eintragen. Durch Klicken auf „Angebot anfordern“ erhalten Sie von den Experten der My Baufinanzierung die entsprechenden Vorschläge unterbreitet. Da Sie von einem Service-Mitarbeiter angerufen werden, sollten Sie alle relevanten Unterlagen für Ihre Darlehensanfrage bereithalten.

In aller Regel benötigen Sie folgende Unterlagen:

  • Entwurf des Kaufvertrags
  • aktueller Grundbuchauszug – nicht älter als 3 Monate
  • Kopie des Personalausweises
  • die letzten Gehaltsabrechnungen
  • letzter Steuerbescheid
  • die letzten Kontoauszüge
  • Grundrisszeichnungen
  • Raumaufteilungen und Quadratmeter
  • Außenansichten per Fotos
  • Flurkarte
  • Wohnflächenberechnung
  • mögliche Teilungserklärung bei ETW
  • bei Modernisierung: Kostenaufstellung bzw. Kostenvoranschlag
  • bei Vermietung: Mietverträge

Neben einem Telefongespräch ist bei der My Baufinanzierung auch ein Online-Videogespräch möglich. Sie müssen für die Kreditbeantragung dabei nicht das Haus verlassen. Ebenso wird Sie auch niemand besuchen. Anschließend erfolgt eine umfangreiche Recherche, sodass Ihnen die passenden Kreditinstitute von Ihrem persönlichen Berater vorgeschlagen werden. Nach Unterzeichnung des Darlehensvertrages erfolgt die Auszahlung direkt von der gewählten Bank und nicht über die My Baufinanzierung.

(Stand: 08/2021)

Die My Baudarlehen – Kreditbeispiele

Beispiel 1: Neubau einer Immobilie

Kreditmodell: Immobilienfinanzierung
Kreditbetrag: 200.000,00 €
Laufzeit: 15 Jahre
Effektiver Jahreszins: 1,38 %
Ratenhöhe: 558,33 € pro Monat
Restschuld: 133.535,30 €

Beispiel 2: Kauf einer Immobilie

Kreditmodell: Immobilienfinanzierung
Kreditbetrag: 150.000,00 €
Laufzeit: 10 Jahre
Effektiver Jahreszins: 1,17  %
Ratenhöhe: 393,75 € pro Monat
Restschuld: 118.223,05 €

Beispiel 3: Badsanierung

Kreditmodell: Modernisierungskredit
Kreditbetrag: 20.000,00 €
Laufzeit: 46 Monate
Effektiver Jahreszins: 1,57 %
Ratenhöhe: 448,18 € pro Monat
Kosten des Kredits: 616,48 €

Zugangsvoraussetzungen

  • Sie müssen volljährig sein und Ihren Wohnsitz in Deutschland haben
  • Sie  müssen über ein regelmäßiges Einkommen verfügen
  • deutsche Bankverbindung
  • positive Bonitätsprüfung

Siegel und Auszeichnungen der My Baufinanzierung

Die My Baufinanzierung kann auf folgende Siegel und Auszeichnungen zurückblicken:

  • 2021: Proven Expert – Top Dienstleister – sehr gut

Wichtige Fakten der My Baufinanzierung

Hier möchten wir Ihnen die wichtigsten Daten und Fakten zur My Baufinanzierung liefern (Stand: 08/2021):

Gründung:1991
Rechtsform:GmbH
Hauptsitz:Erftstadt
Geschäftsführer:Marc A. Schnitzler, Rolf D. Schnitzler
Aufsichtsratsvorsitzender:–
Bankeigenschaft:Kreditvermittler
IBAN:–
SWIFT/BIC:–
Kreditsummen:?
Laufzeiten:mehr als 40 Jahre
Effektiver Jahreszins:ab 0,27 %

Anschrift, Kontakt & Service

Schnitzler GmbH
Bonner Ring 43
50374 Erftstadt (Lechenich)

Kontakt:
Telefon: 02235 990088
Telefax: 02235 9900833
WhatsApp: +491722766888

E-Mail: info@my-baufinanzierung.de
Internet: www.my-baufinanzierung.de

Registergericht Köln
Registernummer: HRB 43600

Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: DE201280467

Fazit unseres Kreditvergleichs

Mit einem Ergebnis von 6/10 in unserem Kredite.de Kreditvergleich hat die My Baufinanzierung als Kreditvermittler ein recht gutes Ergebnis erzielt. Wie zuvor dargelegt, liegt der Schwerpunkt vornehmlich bei der Immobilienfinanzierung. Sie finden hier noch weitere Finanzierungslösungen in Form von Anschlussfinanzierungen und Modernisierungskredite. Ebenso können Sie hier auch einen Ratenkredit erhalten. Ein Darlehen können im günstigsten Fall mit einer effektiven Jahresverzinsung von 0,27 % angeboten werden. Die My Baufinanzierung stellt eine gute Alternative dar, wenn Sie beim Kauf einer Immobilie mit Ihrer örtlichen Bank Schwierigkeiten haben.

Kreditvergleich
Kreditbetrag:
Verwendungszweck:

Häufige Fragen zur My Baufinanzierung

1. Bietet die My Baufinanzierung auch Umschuldungskredite an?
Ja. Mit den verschiedenen Kreditlösungen können Sie teure Altkredite gegen günstige Kredite ablösen. Dies bietet sich bei einer Anschlussfinanzierung, aber auch bei einem Ratenkredit an.

2. Ist der Service der My Baufinanzierung für mich kostenlos?
Ja. Die My Baufinanzierung ist als Kreditvermittler tätig. Die passenden Kreditvorschläge erhalten Sie von dort SCHUFA-neutral, kostenlos und unverbindlich. Erst bei erfolgreichem Abschluss erhält die My Baufinanzierung von der gewählten Bank eine entsprechende Provision. Sie selbst müssen nichts an die My Baufinanzierung bezahlen.

3. Bietet mir die My Baufinanzierung auch Anschlussfinanzierungen an?
Ja. Rechtzeitig vor Ablauf der Zinsbindungsfrist sollten Sie ein unverbindliches Angebot der My Baufinanzierung einholen. Aufgrund der aktuell günstigen Zinslage lässt sich das neue Darlehen für die Restschuld wesentlich günstiger finanzieren.

4. Was ist ein Volltilgerdarlehen?
Bei einem Volltilgerdarlehen wird der Zinssatz für die gesamte Laufzeit festgeschrieben. Hier gibt es keine Anschlussfinanzierung. Sie zahlen Ihre Raten solange ab, bis die Immobilie vollständig zurückgezahlt ist.

5. Wird mir ein Rechner angeboten, wie viel ich mir leisten kann?
Ja. Die My Baufinanzierung enthält auch einen Rechner, in dem Sie Ihre Mietkosten und sonstigen Lebenshaltungskosten sowie Ihre Einnahmen eingeben können. Danach wird berechnet, wie hoch die Darlehenssumme im günstigsten Fall liegen darf.

Kredit Erfahrungen von My Baufinanzierung Kunden

Bewertung von Stavros Z. aus Mannheim, 28.05.2021 19.00
Habe unser Haus über die My Baufinanzierung finanziert. Sind immer erreichbar. Unkomplizierter und freundlicher Service. Kann ich nur weiterempfehlen.

Bewertung von Dieter S. aus Gelsenkirchen, 05.06.2021 20:30
Wir haben uns ein Bungalow gekauft und bei der My Baufinanzierung ein tolles Angebot erhalten. Unsere Vorstellungen wurden  zu 100 % umgesetzt. Freundliche und zuvorkommende Beratung.

Bewertung von Amelie K. aus Köln, 20.06.2021 12:15
Wir mussten für unsere Wunschimmobilie schnell zu einem Darlehen kommen. Die Berater der My Baufinanzierung haben sich richtig ins Zeug gelegt und konnten uns innerhalb kürzester Zeit ein passendes Angebot unterbreiten. Offene und ehrliche Kommunikation.

Bewertung von Carmen J. aus München, 12.07.2021 18:00
Wir benötigten ein Baudarlehen für unsere neue Immobilie. Der Berater der My Baufinanzierung stand uns von Anfang bis Ende hilfreich zur Seite. Wir haben wirklich ein günstiges Angebot erhalten.

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