EdekaBank

Die EdekaBank im Vergleich

Die EdekaBank ist eine genossenschaftlich arbeitende Bank, die mehr als 100 Jahre auf dem Markt vertreten ist. In erster Linie investiert die Bank in Gründer und Gründerinnen von Edeka-Märkten. Aber auch Privatpersonen kommen bei der EdekaBank zum Zuge. Im Fokus stehen daher nicht nur Edeka-Kaufleute, der Großhandel und die Edeka-Zentralorganisationen, sondern auch die Kunden und Kundinnen. Darüber hinaus verfolgt die Bank eine überaus klimaneutrale Arbeitsweise und unterstützt das Erreichen der UN-Klimakrise. Nachhaltige Geschäftslösungen werden daher besonders bevorzugt. Sämtliche Bankdienstleistungen bieten eine hohe Service-Qualität. Als moderne Direktbank kann die EdekaBank ein breitgefächertes Produktportfolio vorweisen.

Die EdekaBank ist nicht nur Mitglied in der genossenschaftlichen Edeka-Gruppe, sondern auch Mitglied der genossenschaftlichen FinanzGruppe der Volks- und Raiffeisenbanken. Sie wird als Aktiengesellschaft geführt und untersteht der Aufsicht durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Gleichfalls ist die EdekaBank AG der Sicherungseinrichtung des Bundesverbandes der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken angeschlossen. Auf die Kernkompetenzen und Kreditlösungen möchten wir nachfolgend noch gezielter eingehen.

Kredite bei der EdekaBank

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Bewertung der EdekaBank im kredite.de Kreditvergleich

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Vorteile & Nachteile im Überblick

Kernkompetenzen der EdekaBank

Die genossenschaftlich orientierte EdekaBank tritt als digitale und flexible Bank auf. Hier finden Sie nicht nur Girokonten und Kreditkarten, sondern auch diverse Anlagemöglichkeiten. Darüber hinaus dürfen die Finanzierungsmöglichkeiten nicht unerwähnt bleiben, auf die wir später noch genauer eingehen werden. Wie eingangs erwähnt liegt der Schwerpunkt bei der EdekaBank auf die Förderung von Gründer und Gründerinnen von Edeka-Märkten. Im Vordergrund stehen die Förderung der Wirtschaftskreisläufe und deren Arbeitsplätze.

Mit Beratungsstärke und -kompetenz, aber auch durch innovative Services und Produkte möchte sich die EdekaBank von den Mitbewerbern abheben. Ein weiteres wichtiges Ziel ist es, die UN-Klimaziele mit nachhaltigen Produkten zu erreichen und letztlich den Erhalt der Biodiversität zu unterstützen.

Auch wenn die EdekaBank AG auf Drittanbietern diverser Bankdienstleistungen zurückgreift, können Sie hier alle wichtigen Bankprodukte finden:

• Girokonto
• Kreditkarte
• Geldanlagen
• Finanzierungen

Die EdekaBank richtet sich zwar in erster Linie an Firmenkunden, ist aber auch für Privatkunden von Interesse. Wir möchten uns hier auf die Kreditlösungen der EdekaBank beziehen, die in unserem Ratgeber nachfolgend aufgeführt werden sollen.

Kredite und Angebote der EdekaBank

Das Kredit-Angebot der EdekaBank richtet sich an Privat- und Geschäftskunden gleichermaßen. Hier können Sie verschiedene Kreditlösungen finden.

Die Baufinanzierung

Für eine Baufinanzierung bietet Ihnen die EdekaBank einen speziellen Bausparvertrag an, der über Schwäbisch Hall abgewickelt wird. Damit können Sie Ihren Traum von einer eigenen Immobilie verwirklichen. Interessant ist diese Lösung für den Hausbau, den Immobilienkauf, eine Modernisierung oder eine Anschlussfinanzierung. Schwäbisch Hall bietet Ihnen diesbezüglich eine attraktive Finanzierung ab einem effektiven Jahreszins von 1,44 % an. Selbst eine Riester-Förderung ist hier möglich. Darüber hinaus lässt sich der Bausparvertrag mit einer Wohnungsbauprämie als staatliche Förderung kombinieren.

Ebenso können Sie bei der EdekaBank auch eine Neufinanzierung beantragen. Das Ganze funktioniert online und in einem persönlichen Telefongespräch. Die Zinsen lassen sich für 5, 10 oder 15 Jahre festlegen. Bis zu 12 Monaten gibt es keine Bereitstellungszinsen. Darüber hinaus ist die Einbindung von KfW-Mitteln möglich. Leider macht die EdekaBank hier keine Angaben zu den aktuellen Zinsen.

Der Privatkredit

Für alltägliche Finanzierungswünsche bietet sich ein Ratenkredit an. Dieser wird bei der EdekaBank über easyCredit abgewickelt. Die Abwicklung erfolgt vollständig online. Der effektive Zinssatz liegt derzeit zwischen 4,99 und 15,99 %, wobei Kreditsummen von 1.000 bis 75.000 € mit Laufzeiten von 12 bis 84 Monaten gewählt werden können.

Der Modernisierungskredit

Wer seine Immobilie auf den neuesten Stand halten möchte, der greift zu einem Modernisierungskredit. Hier bietet Ihnen die EdekaBank eine maximale Kreditsumme von 50.000 € an. Neben einer guten Bonität werden keine weiteren Sicherheiten benötigt. Die Auszahlung erfolgt in einer Summe. Auch hier macht die EdekaBank leider keine Angaben zu den effektiven Jahreszinsen.

Die Finanzierung für Gewerbekunden

Speziell für Firmenkunden bietet die EdekaBank folgende Produkte an:

• Vermittlung von Fördermitteln von Bund, Ländern und EU
• Finanzierung von Energieeffizienzmaßnahmen
• Unternehmensfinanzierungen
• Immobilienfinanzierungen
• Leasing

Mögliche Finanzierungskonditionen werden von der EdekaBank nur nach Anfrage mitgeteilt.

Nachhaltige Kredite

Die EdekaBank sieht sich auch als Klimaschützer. Daher sollen alle finanzierten Unternehmen auf den 1,5-Grad-Pfad verwiesen werden. Bei der Kreditvergabe schaut man sorgfältig nach, ob nachhaltige Projekte finanziert werden sollen. Diese werden mit Sonderzinsen belohnt. Aber auch Privatkunden profitieren von diesem System. Beispielsweise gibt es Sonderzinsen für die Anschaffung von E-Autos, für PV-Anlagen sowie für Energieeffizienzmaßnahmen.

(Stand: 11/2023)

So erfolgt die Kreditbeantragung

Die Kreditbeantragung bei der EdekaBank hängt vom jeweiligen Finanzierungswunsch ab. Generell erfolgen alle Anfrage online. Lediglich bei der Immobilienfinanzierung und bei einem Firmenkredit ist eine telefonische Beratung notwendig.

Der Privatkredit beziehungsweise Ratenkredit wird über den Partner easyCredit abgewickelt. Hier können Sie online und telefonisch einen Kredit beantragen. Empfohlen wird die Online-Beantragung, wobei Sie sich bei easyCredit zuvor kostenfrei registrieren müssen. Mittlerweile kann man einen Ratenkredit auch per easyCredit+ App beantragen. Gleichfalls wird bei easyCredit für Notfälle eine Restschuldversicherung angeboten.

Für einen solchen Kredit benötigen Sie ein regelmäßiges Einkommen, einen festen Wohnsitz in Deutschland sowie ein Mindestalter von 18 Jahren. Über den Kreditrechner von easyCredit kann man die gewünschte Kreditsumme und die Laufzeit eingeben.

Für den Abschluss werden noch der Personalausweis, aktuelle Gehaltsnachweise oder Rentenbescheide benötigt. Natürlich wird auch Ihre Bonität überprüft, sodass diese letztlich auch vom vergebenen Zinssatz abhängig ist.

Bei positiver Rückmeldung erhalten Sie das entsprechende Angebot übermittelt. Auch die weitere Abwicklung und Unterzeichnung erfolgt vollkommen digital. Anschließend wird Ihnen der gewünschte Kreditbetrag auf das von Ihnen angegebene Girokonto überwiesen. Die Kreditgewährung über die EdekaBank läuft in ähnlicher Weise ab.

EdekaBank – Kreditbeispiele

Beispiel 1: Kauf eines Autos

Kreditmodell: Autokredit
Kreditbetrag: 23.000,00 €
Laufzeit: 72 Monate
Effektiver Jahreszins: 4,99 %
Ratenhöhe: 449,00  € pro Monat
Kosten für den Kredit: 9.328,00 €

Beispiel 2: Kauf einer Küche

Kreditmodell: Ratenkredit
Kreditbetrag: 6.000,00 €
Laufzeit: 36 Monate
Effektiver Jahreszins: 4,99 %
Ratenhöhe: 200,00 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 1.200,00 €

Beispiel 3: Urlaubsreise

Kreditmodell: Ratenkredit
Kreditbetrag: 4.000,00 €
Laufzeit: 12 Monate
Effektiver Jahreszins: 4,99 %
Ratenhöhe: 356,00 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 1.272,00 €

Zugangsvoraussetzungen

• Sie müssen mindestens 18 Jahre alt sein
• Sie müssen über ein zu versteuerndes Einkommen verfügen
• deutsche Bankverbindung
• Positive Bonitätsprüfung

Siegel und Auszeichnungen der EdekaBank

Aktuell sind keine Auszeichnungen oder Siegel für die EdekaBank bekannt.

Wichtige Fakten zur EdekaBank

Hier möchten wir Ihnen die wichtigsten Daten und Fakten zur EdekaBank liefern (Stand: 11/2023):

Gründung:	1914
Rechtsform:	AG (Aktiengesellschaft)
Hauptsitz:	Hamburg
Vorstand:	Maik Wandtke Heiko Gerdts
Aufsichtsratsvorsitzender:	Reiner Schenke
Bankeigenschaft:	Direktbank
Bankleitzahl:	20090700
SWIFT/BIC:	EDEKDEHHXXX
Kreditsummen (Privatkredit):	1.000 – 75.000 €
Laufzeiten:	12 bis 120 Monate
Effektiver Jahreszins:	ab 4,99 %

Anschrift, Kontakt & Service

EDEKABANK AG
New-York-Ring 6
22297 Hamburg

Kontakt:
Telefon: 040 311 711-0
Fax: –

E-Mail: privatkunden@edekabank.de und firmenkunden@edekabank.de
Internet: www.edekabank.de

Amtsgericht: Hamburg
Registernummer: HRB 43371

Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: DE118513605

Fazit unseres Kreditvergleichs

Mit einem Ergebnis von 6/10 in unserem Kredite.de Kreditvergleich erreicht die EdekaBank einen guten mittleren Platz in unserem Ranking. Als Direktbank und Kreditvermittler wird hier auf ein Filialnetz verzichtet, sodass Sie sämtliche Servicedienstleistungen online erhalten können. Das Kreditangebot ist recht übersichtlich und bedient Firmenkunden ebenso wie Privatkunden. Ratenkredite werden über easyCredit abgewickelt. Ausgehend der aktuellen Finanzlage sind die effektiven Jahreszinsen mit 4,99 € für einen Ratenkredit nicht gerade günstig. Ein Kreditvergleich führt wahrscheinlich zu besseren Angeboten. Dennoch stellt die EdekaBank eine interessante Alternative dar.

Kreditvergleich

Kreditbetrag:

Verwendungszweck:

NeufahrzeugGebrauchtfahrzeugEinrichtung/MöbelUmschuldungModernisierungPC/Audio/VideoReiseFreie VerwendungBoote/ZubehörAusgleich DispoMotorrad

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Häufige Fragen zur EdekaBank

1. Was bedeutet Nachhaltigkeit bei der EdekaBank?
Die EdekaBank vermittelt unter anderem nachhaltige Kredite. Dies bedeutet, dass besonders umweltschonende Investitionen mit niedrigeren Zinsen gefördert werden. Hierzu gehören beispielsweise die Anschaffung von E-Autos, die Förderung von PV-Anlagen oder andere energieeffiziente Sanierungsarbeiten.

2. Gibt es für Privatkunden einen attraktiven Sofortkredit?
Ja. Jedoch wird dieser Ratenkredit nicht über die EdekaBank selbst vergeben, sondern es erfolgt eine Kreditvermittlung zu easyCredit. Als Privatkunde schließt man daher einen Sofortkredit beim Anbieter easyCredit ab.

3. Welche Finanzierungslösungen gibt es bei der EdekaBank?
Privatkunden können bei der EdekaBank Baufinanzierungen, Modernisierungskredite und auch Ratenkredite bekommen. Gleichfalls richtet sich das Angebot auch an Firmenkunden, wobei hier auch Fördermittel, nachhaltige Investitionen und Baufinanzierungen eine Grundlage bilden.

4. Welche Bankprodukte bietet die EdekaBank noch an?
Neben Kreditlösungen finden Sie hier auch Girokonten, Kreditkarten und diverse Anlagemöglichkeiten. Selbst der Aktienhandel und das Handeln mit Edelmetallen lässt sich über die EdekaBank abwickeln. Speziell für Kredite kann man über die EdekaBank auch entsprechende Restschuldversicherungen abschließen.

5. Worum handelt es sich bei VisualVest?
Mithilfe des Services von VisualVest können Sie auf einfache Weise online Geld anlegen. Hierzu wird der intelligente Robo Advisor genutzt, mit dem Wertpapiere gehandelt werden können. VisualVest ist eine 100-prozentige Tochter von Union Investment. Mit einem virtuellen Fondsmanager legen Sie Ihr Geld selbstständig an und müssen sich fortan nicht die Entwicklung an den Börsen verfolgen.

Kredit Erfahrungen von Kunden der EdekaBank

Bewertung von Wolfgang P. aus Bergkamen, 20.07.2023 18:30
Ich habe über die EdekaBank einen Sofortkredit über easyCredit vermittelt bekommen. Der Service lief absolut reibungslos. Schon nach einer kurzen Prüfung habe ich eine Kreditzusage erhalten. Den Service kann ich uneingeschränkt weiterempfehlen.

Bewertung von Conny Y. aus Rostock, 14.08.2023 20:15
Benötigte einen Modernisierungskredit und bin bei der EdekaBank fündig geworden. Die netten Mitarbeiter haben mich telefonisch sehr gut beraten. Hat alles prima geklappt.

Bewertung von Jule K. aus Heinsberg, 24.09.2023 12:00
Ich war etwas verwundert, dass mir der Sofortkredit über easyCredit angeboten wurde. Ich hätte mich auch direkt an diesen Anbieter wenden können. Dennoch habe ich eine verhältnismäßig guten Zins erhalten.

Bewertung von Karin F. aus Hannover, 02.10.2023 19.15
Ich habe mich für eine Baufinanzierung entschieden. Wusste vorher gar nicht, dass es so etwas bei der EdekaBank gibt. Ein Bekannter hat mich auf die Idee gebracht. Jedenfalls wurde ich sehr gut beraten und kann mich über eine recht gute Finanzierung freuen.