Inhalt
- 1 Die Bank für Kirche und Diakonie im Vergleich
- 2 Kredite bei der Bank für Kirche und Diakonie
- 3 Bewertung der Bank für Kirche und Diakonie im kredite.de Kreditvergleich
- 4 Vorteile & Nachteile im Überblick
- 5 Kernkompetenzen der Bank für Kirche und Diakonie
- 6 Kredite und Angebote der Bank für Kirche und Diakonie
- 7 Bank für Kirche und Diakonie – Kreditbeispiele
- 8 Zugangsvoraussetzungen
- 9 Siegel und Auszeichnungen der Bank für Kirche und Diakonie
- 10 Wichtige Fakten zur Bank für Kirche und Diakonie
- 11 Anschrift, Kontakt & Service
- 12 Fazit unseres Kreditvergleichs
- 13 Häufige Fragen zur Bank für Kirche und Diakonie
- 14 Kredit Erfahrungen von Kunden der Bank für Kirche und Diakonie
Die Bank für Kirche und Diakonie im Vergleich
Bei der Bank für Kirche und Diakonie handelt es sich um ein Kreditinstitut, welches in der Ruhrgebietsmetropole Dortmund angesiedelt ist. Die Bank tritt als eingetragene Genossenschaft auf, wobei deren Mitglieder sich weitgehend aus Institutionen der Evangelischen Kirche zusammensetzen. Gegründet wurde die Bank bereits im Jahr 1927.
Das Handeln der Bank für Kirche und Diakonie ist nicht auf Gewinnmaximierung ausgerichtet, sondern vielmehr in der wirtschaftlichen Förderung ihrer Mitglieder. Aber auch Privatkunden erhalten hier ein umfangreiches Vollsortiment. Auf die eigentlichen Kernkompetenzen soll später noch eingegangen werden. Die Bank für Kirche und Diakonie ist Mitglied des Bundesverbandes der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken e.V.
Kredite bei der Bank für Kirche und Diakonie
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Bewertung der Bank für Kirche und Diakonie im kredite.de Kreditvergleich
Website & Kundeninformation: 7/10 Sternen
Transparenz: 6/10 Sternen
Vorteile & Nachteile im Überblick
verwendungsfreier Ratenkredit
auch KfW-Studienkredit
günstige Baufinanzierung
persönliche Beratung möglich
Kredite erst ab 5.000 €Kernkompetenzen der Bank für Kirche und Diakonie
Table of Contents
Die Bank richtet sich an Privatkunden und an kirchliche, gemeinnützige, soziale Institutionen und Vereine sowie Verbände, Körperschaften und Anstalten des öffentlichen Rechts. Es ist eine Universalbank, die ihren Kunden ein umfangreiches Produktsortiment anbieten kann.
Speziell für Privatkunden gehören hierzu zum Beispiel:
- Girokonten / VISA und Mastercard
- Sparkonten, VL-Sparen und Bausparen
- Investment- und Fondssparen
- Tagesgeld- und Festgeldanlagen
- Wertpapierhandel
Die Bank für Kirche und Diakonie bietet ihre Dienstleistungen zum größten Teil online an. Ebenso finden Sie in vielen Großstädten in Deutschland auch deren Filialen. In diesem Ratgeber möchten wir Ihnen jedoch in erster Linie die speziellen Kreditangebote etwas näher vorstellen.
Quelle: www.kd-bank.de
Kredite und Angebote der Bank für Kirche und Diakonie
Das Kreditangebot der Bank für Kirche und Diakonie ist recht breitgefächert. Sie finden hier zahlreiche Finanzierungslösungen bis hin zu einer günstigen Baufinanzierung. Hier können Sie erfahren, welche Kredite Ihnen die Bank anbieten kann.
Der Wunsch-Kredit
Beim KD-Bank Wunsch-Kredit handelt es sich um den traditionellen Ratenkredit. Hierbei ist die Kreditvergabe nicht von einem bestimmten Verwendungszweck abhängig. Sie können damit Ihr neues Auto ebenso finanzieren, wie Ihr neues Wohnzimmer oder eine Urlaubsreise. Ebenso können Sie mit diesen Wunsch-Kredit auch teure Alt-Kredite günstig ablösen.
Sie haben hier die Möglichkeit, Kreditsummen zwischen 5.000 und 100.000 € zu beantragen. Diese Kredite können Sie mit Laufzeiten zwischen 36 und 120 Monaten tilgen. Die Bank für Kirche und Diakonie vergibt einen Ratenkredit mit einem effektiven Zinssatz von aktuell 4,67 %. Es entstehen keine weiteren Kreditkosten. Neben einer raschen Kreditzusage erfolgt auch die Auszahlung kurzfristig zu Beginn der Laufzeit. Natürlich ist der Zinssatz für die gesamte Laufzeit gleich hoch.
Interessant ist, dass Sie Ihren Ratenkredit jederzeit kostenlos zurückzahlen können.
Die Bank für Kirche und Diakonie ist auch bei einer Immobilienfinanzierung der richtige Ansprechpartner. Auf diese Weise wird es einfacher, in die eigenen vier Wände einzuziehen. Auf der Webseite der Bank finden Sie diesbezüglich alle wichtigen Informationen und sogar einen Rechner.
Aktuell liegt der effektive Jahreszins bei einer Zinsbindung von 8 Jahren bei 0,49 %. Bei einer Zinsbindung von 30 Jahren profitieren Sie von einem günstigen Zinssatz von 1,43 %. Zu beachten ist, dass sich diese Immobilienfinanzierung ausschließlich an Privatkunden richtet. Für Institutionen gelten andere Konditionen.
Der ImmoKredit
Im Gegensatz zur reinen Immobilienfinanzierung eignet sich der ImmoKredit für sinnvolle Investitionen und Erneuerungen der eigenen Immobilie. Vielleicht möchten Sie Ihr Badezimmer renovieren, einen Wintergarten errichten oder Sie benötigen eine neue Heizungsanlage. Bei diesen Investitionen kann Ihnen die Bank für Kirche und Diakonie mit einem günstigen ImmoKredit weiterhelfen.
Zur Auswahl stehen hier Kreditsummen zwischen 5.000 und 100.000 € mit Laufzeiten zwischen 36 und 120 Monaten. Es muss sich um eine Investition in die eigene Hausimmobilie bzw. Eigentumswohnung handeln. Ansonsten werden keine Vorgaben in Bezug auf Maßnahmen und Handwerker gefordert.
Vorteilhaft ist, dass Sie diesen Kredit jederzeit kostenlos ablösen können. Sie erhalten den ImmoKredit aktuell zu einem effektiven Jahreszins von 3,03 %.
Der Studienkredit
In Kooperation mit der Kreditanstalt für Wiederaufbau wird Studenten ein Studenten- bzw. Bildungskredit gewährt. Dieser Kredit ist unabhängig von Noten, vom gewählten Studienfach, eigenem Einkommen oder dem Einkommen der Eltern. Es müssen auch keine Sicherheiten geleistet werden.
Studierende erhalten hierüber monatlich zwischen 100 und 650 €. Eine Kombination mit BAföG ist möglich. Mit diesem Kredit kann während des Erststudiums der Lebensunterhalt finanziert werden. Aktuell erhalten Studierende diesen Kredit zu einem effektiven Zinssatz von 0 %.
(Stand: 02/2021)
Quelle: www.kd-bank.de
So erfolgt die Kreditbeantragung
Die Kreditbeantragung bei der Bank für Kirche und Diakonie lässt sich im Vergleich zu anderen Anbietern leider nicht vollkommen online abwickeln. Auf der Webseite der Bank finden Sie jedoch die entsprechenden Antragsformulare als PDF.
Diese Formulare können auch direkt online ausgefüllt werden. Jedoch müssen Sie die PDF ausdrucken und eigenhändig unterschreiben. Für noch bessere Konditionen ist es ratsam, dass auch ein Ehepartner oder anderer Mitantragsteller unterschreibt.
Als Anlage werden die Lohn- und Gehaltsabrechnungen der letzten 3 Monate oder ein Rentennachweis benötigt. Ebenfalls müssen Sie sich das auf der Webseite angebotene Schufa-Formular herunterladen und unterschreiben. Als Kunde einer anderen Hausbank werden schließlich noch die Kontoauszüge des letzten Monats benötigt. Möchten Sie einen Kreditvertrag ablösen, dann werden von diesem der Vertrag und die letzte Saldenbestätigung benötigt.
Sämtliche Unterlagen müssen Sie auf dem Postwege an die Bank für Kirche und Diakonie senden. Erste Adresse ist hier das Stammhaus in Dortmund.
Wenn Sie besondere Fragen zu einem Kredit haben, können Sie aber auch vor Ort in einer der Filialen einen Termin beantragen.
Nach Feststellen einer positiven Bonität erhalten Sie relativ rasch Ihre Kreditbewilligung. Ebenfalls weist die Bank für Kirche und Diakonie darauf hin, dass innerhalb weniger Werktage eine Auszahlung erfolgt.
Bank für Kirche und Diakonie – Kreditbeispiele
Beispiel 1: Kauf eines Fernsehers
Kreditmodell: Ratenkredit
Kreditbetrag: 5.000,00 €
Laufzeit: 42 Monate
Effektiver Jahreszins: 4,67 %
Ratenhöhe: 129,05 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 420,10 €
Beispiel 2: Kauf eines Wohnmobils
Kreditmodell: Autokredit
Kreditbetrag: 20.000,00 €
Laufzeit: 84 Monate
Effektiver Jahreszins: 4,67 %
Ratenhöhe: 278,68 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 3.409,12 €
Beispiel 3: Finanzieren einer Urlaubsreise
Kreditmodell: Ratenkredit
Kreditbetrag: 10.000,00 €
Laufzeit: 72 Monate
Effektiver Jahreszins: 4,67 %
Ratenhöhe: 159,08 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 1.453,76 €
Zugangsvoraussetzungen
- Sie müssen volljährig sein und Ihren Wohnsitz in Deutschland haben
- Sie müssen über ein ausreichend hohes, regelmäßiges Einkommen verfügen
- deutsche Bankverbindung
- kein negativer SCHUFA-Eintrag
Siegel und Auszeichnungen der Bank für Kirche und Diakonie
Die Bank für Kirche und Diakonie kann auf folgende Siegel und Auszeichnungen zurückblicken:
- 2018 – 1. Platz als bester Ausbildungsbetrieb Deutschlands
- Capital – Fonds-Kompass 2020 – Top Fondsgesellschaft mit Höchstnote
Wichtige Fakten zur Bank für Kirche und Diakonie
Hier möchten wir Ihnen die wichtigsten Daten und Fakten zur Bank für Kirche und Diakonie liefern (Stand: 02/2021):
| Gründung: | 1927 |
| Rechtsform: | eG |
| Hauptsitz: | Dortmund |
| Vorstand: | Dr. Ekkehard Thiesle, Dagmar Klüter, Jörg Moltrecht, Ilona Pollach |
| Aufsichtsratsvorsitzende: | Marlehn Thieme |
| Bankeigenschaft: | Genossenschaftsbank |
| Bankleitzahl: | 350 601 90 |
| SWIFT/BIC: | GENO DED1 DKD |
| Kreditsummen: | 5.000 – 100.000 € |
| Laufzeiten: | 36 – 120 Monate |
| Effektiver Jahreszins: | ab 4,67 % |
Anschrift, Kontakt & Service
Bank für Kirche und Diakonie eG – KD-Bank
Schwanenwall 27
44135 Dortmund
Kontakt:
Telefon: 0231 58444-0
Fax: 0231 58444-161
E-Mail: info@KD-Bank.de
Internet: www.kd-bank.de
Amtsgericht Dortmund
Genossenschaftsregister-Nr.: 470
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: DE119553662
Fazit unseres Kreditvergleichs
Mit einem Ergebnis von 6/10 in unserem Kredite.de Kreditvergleich erreicht die Bank für Kirche und Diakonie einen soliden Platz im Mittelfeld. Die Genossenschaftsbank richtet sich an Privatkunden und Institutionen. Speziell für Privatkunden kann die Bank mit einem umfangreichen Kreditangebot überzeugen. Leider sind die Kreditkonditionen im Vergleich zu anderen Anbietern mit einem effektiven Zinssatz von 4,67 % etwas hoch. Das geht natürlich auch günstiger. Dennoch muss sich die Bank für Kirche und Diakonie nicht hinter anderen Anbietern verstecken und stellt eine echte Alternative dar.
Häufige Fragen zur Bank für Kirche und Diakonie
1. Können mit dem Wunsch-Kredit auch Fremdkredite abgelöst werden?
Selbstverständlich können Sie mit einem Kredit der Bank für Kirche und Diakonie auch teure Alt-Kredite ablösen. Sie sollten natürlich auch hier zuvor einen Kreditvergleich vornehmen.
2. Ist eine vorzeitige Ablösung möglich?
Einer der großen Vorteile eines Ratenkredits bei der Bank für Kirche und Diakonie ist, dass Sie diesen jederzeit kostenlos ablösen können. Dabei spielt es keine Rolle, ob Sie die gesamte Restsumme zurückzahlen oder nur einen Teil. Eine Vorfälligkeitsentschädigung müssen Sie hier nicht bezahlen.
3. Wie wird der Wunsch-Kredit zurückgezahlt?
Bei der Kreditbeantragung vereinbaren Sie von Anfang an feste Monatsraten. Diese werden automatisch zum 15. oder 30. jeden Monats von Ihrem Referenzkonto, meist Ihr Girokonto, abgebucht. Verständlicherweise sind die Monatsraten von der Höhe der Kreditsumme und der Laufzeit abhängig.
4. Was bedeutet Studienkredit?
Hierbei kooperiert die Bank für Kirche und Diakonie mit der KfW. Studierende können zur Finanzierung ihres Lebensunterhaltes monatlich zwischen 100 und 650 € erhalten. Aktuell wird ein solcher Kredit zu einem effektiven Zinssatz von 0 % vergeben.
5. Bietet die Bank auch eine Restschuldversicherunge an?
Leider bietet die Bank für Kirche und Diakonie für einen Kredit keine Restschuldversicherung an. Jedoch wird von dort empfohlen, sich gegen Krankheit, Arbeitslosigkeit und Berufsunfähigkeit selbst zu versichern.
Kredit Erfahrungen von Kunden der Bank für Kirche und Diakonie
Bewertung von Karin V. aus Iserlohn, 14.12.2020 17:30
Ich habe einen Wunsch-Kredit beantragt und diesen problemlos erhalten. Jedoch ist die Kreditbeantragung etwas umständlich. Leider lässt sich ein Kredit nicht online beantragen. Dennoch möchte ich mich nicht beklagen.
Bewertung von Ute M. aus Dortmund, 03.01.2021 20:30
Als Dortmunderin bin ich bei der Bank für Kirche und Diakonie genau an der Quelle. Ich habe mich natürlich persönlich beraten lassen. Musste nur alle geforderten Unterlagen mit zum Kundenberater nehmen. Dann ging alles sehr schnell und unkompliziert.
Bewertung von Marcus L. aus Würzburg, 16.01.2021 15:00
Ich habe über die KD-Bank einen längerlaufenden, teuren Kredit abgelöst. Dies ginge bei anderen Kreditinstituten wahrscheinlich günstiger, jedoch bin ich vom sozialen Konzept dieser Bank überzeugt. Möchte diese daher gerne weiterempfehlen.
Bewertung von Sabrina K. aus Essen, 03.02.2021 18.15
Ich haben mich eingehend persönlich über einen Ratenkredit informieren lassen. Leider haben wir die Konditionen und insbesondere der Zinssatz nicht so ganz zugesagt. Es gibt weitaus günstigere Anbieter.