Banken, Kreditvermittler & Plattformen im Test OnVista

OnVista

by KreditJoe

OnVista im Vergleich

Die Ursprünge der onvista bank gehen zurück auf den französischen Online-Broker Firmatex S.A., welcher 1997 gegründet wurde und als erster französischer Broker überhaupt eine Zweigniederlassung in Frankfurt am Main unterhielt. Diese Zweigniederlassung wurde aus dem Grund in Deutschland gegründet, da das Unternehmen seine Marktanteile steigern wollte. Im Jahr 2003 erfolgte eine Umfirmierung von Firmatex in das Unternehmen Boursorama. Unter diesem Markennamen führte das Unternehmen seine Geschäfte bis zum Jahr 2009 fort, bevor die Übernahme der onvista bank AG über die onvista bank GmbH erfolgte. Obgleich die onvista bank GmbH eigenständig einen Sitz in Frankfurt unterhält, ist sie seit 2017 dennoch eine 100 %-ige Tochtergesellschaft der comdirect bank AG.

Kredite bei OnVista

Bewertung der OnVista Kreditvergleich


Gesamtbewertung: 6/10 Sternen
Produktportfolio: 6/10 Sternen

Kreditkosten: 6/10 Sternen

Zusatzleistungen: 7/10 Sternen

Kundenservice: 7/10 Sternen

Website & Kundeninformation: 6/10 Sternen

Transparenz: 6/10 Sternen


Vorteile & Nachteile im Überblick

FreeBuys: Wertpapiere ohne Orderprovisionen erwerben

monatliche Freikäufe möglich*

Limits jederzeit online verwalten

Umsetzung eines Sparplans kostenlos

für den außerbörslichen Direkthandel sind 16 Emittenten verfügbar

grundsätzlich werden Gebühren fällig*

für Auslandsbörsen höhere Kosten*

* Stand: 01/2019

Kernkompetenzen der OnVista

Die Bank ermöglicht es dem Kunden an allen großen Börsen einen ausgiebigen Handel in Echtzeit zu betreiben, direkte Geschäfte mit den Emittenten durchzuführen oder direkt an der Eurex Aufträge zu erteilen. Das mit etwa 50 Mitarbeitern sehr übersichtliche Team zeichnet sich durch langjährige Erfahrung aus und steht dem Kunden dabei mit Rat und Tat zur Seite.

Als Handelsplattform dienen sowohl das Internet über die Handelssoftware Global Trading System in der aktuellsten Version als auch das Telefon. Die onvista bank GmbH hat in diesem Bereich eine eindeutige Geschäftspositionierung „Execution only“. Die angebundenen Börsenplätze sind in Stuttgart, Düsseldorf, Berlin sowie selbstverständlich in Frankfurt ansässig, der Wertpapier- und Terminbörsenhandel kann jedoch auch über XETRA, Euwax und Scoach erfolgen. Eine Besonderheit, die die onvista bank GmbH ihren Kunden bietet, ist, dass der Wertpapier- und Terminbörsenhandel auch aus einem Depot erfolgen kann. Rund 100.000 Kunden* vertrauen der onvista bank und nutzen die Plattform für den Handel. Die Bank ist Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. und sichert die Einlagen pro Kunde mit maximal 90.820.000 Euro* ab.

Zum Zeitpunkt der Konteneröffnung hat jeder Kunde ein Handlungslimit, welches jedoch jederzeit kostenfrei* verändert werden kann. Zudem erfolgen im Fondshandel seitens der onvista bank keine Ausgabeaufschläge. Die Tradingkurse werden in Echtzeit ausgegeben; die onvista bank weist jedoch ausdrücklich auf ihrer Internetpräsenz darauf hin, dass Verzögerungen von bis zu 15 Minuten je nach Internetgeschwindigkeit des Nutzers möglich sind. Wer sich für ein Konto bei der onvista bank entscheidet profitiert von der Erfahrung des Anbieters, welcher als einer der ersten Anbieter den Online-Handel überhaupt erst ermöglicht hat. Mit der Kontoeröffnung erhält der Kunde seine Zugangsdaten für den Online-Handel, welcher über eine absolut sichere Verschlüsselung gewährleistet wird. Selbstverständlich können alle, das Konto betreffenden, Aktionen auch online ohne den persönlichen Kontakt zur Bank durchgeführt werden. Für den außerbörslichen Handel stehen 16 Emittenten zur Verfügung.

* Stand: 01/2019

Kredite und Angebote der OnVista

Das Hauptprodukt der onvista bank sind Depots, die in Festpreis- und Freebuy-Depots zu untergliedern sind. Für das Festpreis-Depot fallen volumenunabhängig 5 Euro pro Orderprovision im Inland an. Die onvista bank ermöglicht es, nahezu sämtliche Arten an Wertpapieren börslich und außerbörslich zu handeln. Die Bandbreite reicht Aktien, Fonds und Optionsscheinen über CFD, Futures und Optionen bis hin zum Wertpapier- und Intraday-Kredit. Als Kunde von onvista können Sie für den Handel sowohl auf das Telefon als auch auf die Website des Unternehmens zurückgreifen. Um alle Möglichkeiten des Handels mit Wertpapieren nutzen zu können, stellt die onvista bank die Handelssoftware GTS zum Download bereit: Die Basisvariante ist kostenfrei verfügbar, für die Premiumversion fällt eine geringe Gebühr an.

Die beiden Kreditvarianten der onvista bank sind der Intraday-Kredit und der Wertpapierkredit. Während der Intraday-Kredit Ihnen die Chance gibt, das Handelskapital für einen ausgewählten Tag zu erhöhen, ist der Wertpapierkredit die richtige Wahl, wenn Sie maximal flexibel sein möchten. Für den Intraday-Kredit, den Sie rechtzeitig vor Handelsschluss am betreffenden Tag zurückführen müssen, fallen weder Zinsen noch Gebühren an. Wenn Sie einen Wertpapierkredit in Anspruch nehmen möchten, werden mindestens 4,34 % p.a.* effektiver Jahreszins fällig.

* Stand: 01/2019

Quelle: www.onvista.de

OnVista- Kreditbeispiele

Grundsätzlich dient ein Wertpapierkredit (auch Lombardkredit) dazu, den finanziellen Spielraum zu vergrößern und erfolgversprechende Wertpapiere zu erwerben. Zu diesem Zweck können Sie die Wertpapiere, die sich in Ihrem onvista Depot befinden, beleihen. Maßgeblich für den Kreditrahmen ist der Wert der Anlageprodukte in dem Depot. Die Einrichtung eines Wertpapierkredits erfolgt für Beträge zwischen 5.000 und 750.000 Euro. Für die Bearbeitung und Bereitstellung des Kredits werden keinerlei Gebühren fällig. Darüber hinaus holt die onvista bank keine SCHUFA-Auskunft ein. Schließlich dienen die im Depot vorhandenen Wertpapiere als Sicherheit. Es handelt sich bei einem Wertpapierkredit um keinen üblichen Ratenkredit, sondern Sie zahlen den aufgenommenen Betrag wie folgt zurück: Sie zahlen quartalsweise die anfallenden Zinsen und können den Kredit jederzeit zurückzahlen – nach und nach in Teilsummen oder mit einer Überweisung.

Beispiel Wertpapierkredit:

Kreditbetrag: 50.000 Euro
Eff. Jahreszins: 4,34 % p.a.
Vierteljährliche Zinsen: 542,50 Euro

Wie bereits erwähnt, fallen für den Intraday-Kredit der onvista bank keine Zinsen an. Einziger Zweck des Intraday-Kredits ist es, das untertägige Handelskapital zu erhöhen. Die Verwendung dieses speziellen Kredits muss grundsätzlich am Einbuchungstag und die Rückführung des Gesamtbetrages an demselben Tag rechtzeitig vor Handelsschluss erfolgen.

Zugangsvoraussetzungen

  • Für den Handel ist ein kostenloses Konto oder Depot als Grundlage für die Transaktionen erforderlich
  • Um das Konto eröffnen zu können muss der Kunde mindestens 18 Jahre alt sein
  • Der Handel des Kunden bei der onvista bank erfolgt ausschließlich auf eigene Rechnung
  • Der Kunde darf das Konto ausschließlich zu privaten Zwecken nutzen, da die onvista bank kein Geschäftskonto oder Geschäftsdepot anbietet.
  • Der Kunde darf nicht die amerikanische Staatsbürgerschaft besitzen
  • Der Kunde hat einen dauerhaften Wohnsitz in Deutschland
  • Jeder Kunde darf ausschließlich ein Einzelkonto eröffnen

Siegel und Auszeichnungen von OnVista

Seit 2013 belegt onvista regelmäßig Spitzenpositionen in den Kategorien Broker und Fonds- & ETF-Broker beziehungsweise Zertifikate Broker. Einige Beispiele für die guten Platzierungen sind diese:

  • 1. Platz „Fonds & Zertifikate Broker 2018”
  • 3. Platz „Zertifikate Broker 2016“
  • 1. Platz „Zertifikate Broker 2015“
  • 3. Platz „Fonds & ETF Broker 2015“

Wichtige Fakten von OnVista

Gründung:1998
Rechtsform:GmbH
Hauptsitz:Frankfurt
Mitarbeiter:mehr als 50
Geschäftsbereichsleiter:Michael B. Bußhaus, Jens Schumann
Eigenkapital (comdirect Gruppe) (Mio. Euro):639
Kundenanzahl:etwa 100.000

Anschrift, Kontakt & Service

OnVista Bank
Wildunger Str. 6a
60487 Frankfurt am Main

Tel. (Interessenten): 069 7107 – 500
Fax (Interessenten): 069 7107 – 912

Tel. (Kunden): 069 7107 – 530
Fax (Kunden): 069 7107 – 912

Website: www.onvista-bank.de
E-Mail (Interessenten): info@onvista-bank.de
E-Mail (Kunden): service@onvista-bank.de

Handelsregister-Nummer HRB 85344 – Handelsregister, Amtsgericht Frankfurt am Main
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer gemäß § 27 a Umsatzsteuergesetz: DE251150765

Fazit unseres Kreditvergleichs

Selbstverständlich ist Erfahrung im Handel mit CFD-Trading eine Grundlage für die erfolgreiche Geschäftstätigkeit. Für Neukunden steht jedoch das Team für Beratungstermine kostenfrei bereit. Es gibt zudem die Möglichkeit, ein kostenloses Demo-Konto zu eröffnen um die Grundlagen des Handels zu erlernen. Dieses Demo-Konto ist dem Echtgeld-Konto in jedem Punkt angeglichen, der Handel erfolgt hier kostenfrei über virtuelles Geld. Die Eröffnung des Festpreis-Depots ist kostenfrei, jedoch werden für die jeweiligen Handelsaktionen Gebühren berechnet. Diese Berechnung erfolgt auf der Grundlage der jeweiligen Order und kostet den Kunden 5,00 €. onvista weist jeden Kunden vor der Konto-Eröffnung darauf hin, dass der Handel mit CFDs eine Hebelwirkung haben kann und somit nicht für jeden geeignet ist. Die Risiken des Handels sollten daher jedem Kunden zum Zeitpunkt der Konteneröffnung bekannt sein. Zum Zeitpunkt der Konteneröffnung schreibt die onvista bank jedem Kunden jedoch sogenannte Freebuys gut. Diese Freebuys können als kostenlose Handlungsmöglichkeit verstanden werden; die Anzahl der Freebuys ergibt sich aus dem durchschnittlichen Guthaben, das sich auf Ihrem Verrechnungskonto befindet.

Quelle: www.onvista.de

Um Neukunden zu erhalten lockt onvista mit speziellen Rabatten und teilweise auch mit Sachprämien wie Tablet-PCs. Darüber hinaus können Sie als Kunde Freunde werben und bekommen hierfür einen 50 Euro Cadooz Gutschein*; der geworbene Freund kann sich über 100 Euro* Tradeguthaben freuen.

Abschließend lässt sich festhalten, dass die onvista bank interessante Angebote für Börsenfans bereithält. Allerdings ist es von Vorteil, wenn Sie sich in der Materie bereits möglichst gut auskennen. Die Plattform wird mit 6/10 Sternen bewertet, weil sie sich ausschließlich an Personen richtet, die in Wertpapiere investieren möchten. Am vorteilhaftesten ist die Depoteröffnung bei onvista für Erfahrene im Bereich selbständige Kapitalanlage. Einen traditionellen Kredit vergibt die onvista bank nicht.

* Stand: 01/2019

Kreditvergleich
Kreditbetrag:
Verwendungszweck:

Häufige Fragen zur OnVista

1. Wie kann ich mich legitimieren?

Wenn Sie bei der onvista bank ein Konto eröffnen möchten, ist die Legitimation über das Postident-Verfahren notwendig. Das heißt, Sie müssen den Kontoeröffnungsantrag, den Postident Coupon und Ihren gültigen Personalausweis in Ihrer Postfiliale vorlegen. Der Postangestellte übernimmt für Sie die kostenfreie Legitimation und sendet der onvista bank die Kontoeröffnungsunterlagen zu.

2. Was ist für die Depoteröffnung bei onvista erforderlich?

Nachdem Sie die zuvor ausgedruckten Depoteröffnungsformulare ausgefüllt und unterschrieben haben, ist der nächste Schritt das Postident-Verfahren. Gegebenenfalls ist es zweckmäßig oder notwendig, einen Freistellungsantrag und/oder einen Depotübertrag einzureichen. Für beide Fälle finden Sie auf der Website der onvista bank die entsprechenden Formular-Links.

3. Gibt es einen Unterschied zwischen Verrechnungs- und Referenzkonto?

Ein Verrechnungskonto gehört automatisch zu einem Depot, damit die getätigten Käufe und Verkäufe verbuch werden können. Als Referenzkonto hingegen dient üblicherweise Ihr Girokonto. Ausschließlich das Referenzkonto können Sie für Überweisungen zugunsten des Depots oder für Auszahlungen von Ihrem Depot verwenden. Hierbei fungiert das Verrechnungskonto hauptsächlich als Buchungsbestätigung.

Kredit Erfahrungen von Kunden der OnVista

Bewertung von Stefan M. aus Hannover, 13.08.2018 15:11
Ich kannte mich bereits recht gut im Wertpapierhandel aus und hatte Positives über das Angebot der onvista bank gehört und gelesen. Dank der passenden Handelssoftware kann ich so agieren, wie ich es mir wünsche.

Bewertung von Leonie S. aus Burscheid, 03.06.2018 19:53
Das Preis-Leistungs-Verhältnis beurteile ich im Vergleich zu anderen Webtradern als gut. Allerdings habe ich festgestellt, dass sich der Kundenservice gerne Zeit lässt, wenn es um Stellungnahmen hinsichtlich technischer Probleme mit der Website geht.

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