Banken, Kreditvermittler & Plattformen im Test GEFA Bank

GEFA Bank

by Creative Words

Die GEFA Bank im Vergleich

Die GEFA Bank wird von der GEFA Bank GmbH vertreten. Das Unternehmen ist für seine herstellerunabhängigen Absatz- und Investitionsfinanzierungen für mobile Wirtschaftsgüter bekannt. Ursprünglich wurde die Bank als Tochter der Deutschen Bank im Jahr 1949 gegründet. Der Stammsitz liegt in Wuppertal. Von dort betreibt die GEFA Bank bundesweit sieben Filialen. Zwischenzeitlich gehört die GEFA Bank zur international tätigen Großbank Société Générale und bietet Ihre Produkte unter der Marke Societe Generele Equipment Finance an. Auf diese Weise kann die Bank weltweit agieren.

Die GEFA Bank richtet sich in erster Linie an mittelständische Unternehmen. Ebenso unterstützt die Bank Hersteller und Händler mit unterschiedlichen Finanzierungslösungen Die GEFA unterliegt der gesetzlichen Einlagensicherung und ist zudem Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V.

Kredite bei der GEFA Bank

Bewertung der GEFA Bank im kredite.de Kreditvergleich


Gesamtbewertung: 5/10 Sternen
Produktportfolio: 5/10 Sternen

Kreditkosten: 4/10 Sternen

Zusatzleistungen: 5/10 Sternen

Kundenservice: 6/10 Sternen

Website & Kundeninformation: 7/10 Sternen

Transparenz: 6/10 Sternen


Vorteile & Nachteile im Überblick

maßgeschneiderte Unternehmenskredite

Leasing und Mietkauf

persönliche Beratung möglich

solide Anlagemöglichkeiten

Kredite erst ab 15.000 €

zum Teil hoher Zinssatz

max. 84 Monate Laufzeit

Kernkompetenzen der GEFA Bank

Die GEFA Bank hat sich zu einem der bedeutendsten Finanzierungspartner des deutschen Mittelstandes entwickelt. Seit mehr als 70 Jahren unterstützt die Bank den unternehmerischen Erfolg mit Hilfe von Leasing-, Kredit- und Mietkauflösungen. Dabei werden in erster Linie mobile Wirtschaftsgüter gefördert. Hierbei liegt die Stärke dieses Spezialfinanzierers in den Bereichen Transport, Bau, verarbeitendes Gewerbe, IT, Kommunikation, Landwirtschaft, Medizin bis Health Care.

Interessant ist, dass hierbei nicht nur Geschäftskunden bedacht werden. Privatkunden können hier ebenfalls attraktive Tages- und Festgeldanlagen bekommen. Das Angebot für Privatkunden ist jedoch eher begrenzt. Geschäftskunden können bei der GEFA Bank

erhalten. In diesem Ratgeber möchten wir Ihnen jedoch in erster Linie die speziellen Kreditangebote etwas näher vorstellen.

Quelle: www.gefa-bank.de

Kredite und Angebote der GEFA Bank

Die Kredit- bzw. Finanzierungslösungen der GEFA Bank sind immer dann die richtige Wahl, wenn Sie als Unternehmer großen Wert auf das Eigentum am eigenen Objekt legen und dabei gleichzeitig die Kreditlinien Ihrer Hausbank schonen möchten.

Der GEFA Kredit

Investitionen sind für das Wachstum eines Unternehmens von großer Bedeutung. Es bedarf spezieller Finanzierungsmodelle, um die richtigen Ziele zu erreichen und sich im Wettbewerb mit anderen Konkurrenten besser abzuheben. Mit dem GEFA Kredit werden die unternehmerischen Gegebenheiten optimal berücksichtigt.

Sie können den Kreditspielraum der eigenen Hausbank erhalten und gleichzeitig Ihre Finanzierungskosten senken. Die Experten der GEFA Bank finden für Sie das richtige Finanzierungsangebot für Ihre Investitionen. Dank einer präzisen Risikobewertung erhalten Sie hierbei die besten Konditionen.

Mit dem klassischen GEFA Kredit erhalten Sie maximalen Spielraum. Laufzeiten und Höhe der Ratenzahlungen lassen sich optimal an die betrieblichen Bedürfnisse anpassen. Hierbei haben Sie die Wahl zwischen annuitätischer, degressiver und linearer Tilgung. Ebenso lassen sich saisonale Schwankungen dabei berücksichtigen. Wer möchte, kann zu 100 % den Kaufpreis inklusive Mehrwertsteuer finanzieren lassen. Dank dieser klaren Kalkulationsgrundlage bleiben die monatlichen Raten und Zinssätze während der gesamten Laufzeit gleich.

Die GEFA Bank bietet diesen Ratenkredit aktuell zu einem effektiven Zinssatz ab 2,47 % an. Die Laufzeit können Sie zwischen 24 und 60 Monaten bzw. 18 und 84 Monaten wählen. Ohne besondere Finanzierungsprüfung können Sie hier Kreditsummen zwischen 15.000 und 250.000 € beantragen.

Der Leasingvertrag

Leasing ist insbesondere für Unternehmen immer interessanter geworden. Rund 80 % alle mittelständischen Unternehmen wählen als Alternative zu einem Kredit die Leasingform. Hierbei bietet Ihnen die GEFA Bank verschiedene Lösungen an.

Beim Leasing-Teilamortisationsvertrag vereinbaren Sie feste Laufzeiten. Während der Vertragslaufzeit führen die geleisteten Leasingraten nicht zur Vollamortisation. Am Ende haben Sie die Möglichkeit einer Vertragsverlängerung, den Verkauf des Leasingobjektes durch die GEFA Bank oder der Ankauf des Leasingobjektes von der GEFA Bank.

Mehr Flexibilität bietet der kündbare Leasingvertrag, der auf eine unbestimmte Zeit geschlossen wird. Am Ende der Laufzeit oder des Kündigungszeitpunktes wird eine Abschlusszahlung fällig. Ebenso können Sie das Leasingobjekt auch wieder an die GEFA Bank zurückgeben, welche dieses dann verwertet. Der Verwertungserlös wird zu 90 % auf die Abschlusszahlung angerechnet.

Darüber hinaus gibt es noch den Leasing-Vollamortisationsvertrag. Dieser besitzt ebenfalls eine feste Vertragslaufzeit. Die geleisteten Leasingraten führen zu einer Vollamortisation. Sie können am Ende günstig das Leasingobjekt kaufen oder einfach wieder zurückgeben. Ebenso ist auch eine Vertragsverlängerung jederzeit möglich.

Der Mietkauf

Häufig müssen Unternehmen ihren Geschäftsbetrieb erweitern, Fahrzeuge hinzukaufen oder Maschinen anschaffen. Als Alternative zu einem Kredit oder dem Leasing gibt es von der GEFA Bank noch den Mietkauf.

Bei einem Mietkauf erwirbt die GEFA Bank das benötigte Equipment und überlässt es Ihnen zur Nutzung. Die Gesamtkosten werden hierbei über eine vertragliche Laufzeit verteilt. Sie zahlen jeden Monat angemessene Mietkaufraten. Am Ende der Vertragslaufzeit geht das Objekt automatisch in Ihr Eigentum über. Hier profitieren Sie wieder von konstanten Monatsraten.

(Stand: 02/2021)

Quelle: www. gefa-bank.de

So erfolgt die Kreditbeantragung

Die Kreditbeantragung bei der GEFA Bank erfolgt über einen praktischen Kreditrechner. Anzumerken ist, dass Sie hier lediglich Fahrzeuge und Betriebsmittel aus einer vorgegebenen Auswahl auswählen können. Hierbei handelt es sich um besondere Maschinen, Stapler oder Lkw. Sie müssen in diesem Fall den Hersteller und das Modell bzw. die Objektart auswählen. Ebenso wird abgefragt, ob Sie ein gebrauchtes oder neues Modell finanzieren möchten.

Anschließend erfolgt die eigentliche Kalkulation. Sie müssen hier neben dem betreffenden Objekt nur noch die Kaufsumme eintragen. Auf Wunsch kann auch noch ein Anzahlungsbetrag eingegeben werden. Schließlich wählen Sie die Laufzeit, die vom Finanzierungsobjekt abhängig ist. Ein LKW für 50.000 € lässt sich über einen Zeitraum zwischen 18 und 84 Monaten tilgen. Anschließend wird Ihnen die monatliche Kreditrate angezeigt.

Nach der Kalkulation müssen Sie auf der Webseite der GEFA Bank Ihre persönlichen und geschäftlichen Daten eingeben. Diese werden an die Kundenbetreuer weitergeleitet. Von dort erhalten Sie nach positiver Prüfung und ausreichender Bonität die Antragsunterlagen übersandt. In welcher Form und wie schnell die Kreditauszahlung erfolgt, ist auf der Webseite des Anbieters nicht erkennbar.

GEFA Bank – Kreditbeispiele

Beispiel 1: Kauf eines LKWs

Kreditmodell: Ratenkredit
Kreditbetrag: 20.000,00 €
Laufzeit: 60 Monate
Effektiver Jahreszins: 9,63 %
Ratenhöhe: 368,87 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 2.132,20 €

Beispiel 2: Kauf eines Elektro-Gabelstablers mit 1.500 € Anzahlung

Kreditmodell: Investitionskredit
Kreditbetrag: 15.000,00 €
Laufzeit: 48 Monate
Effektiver Jahreszins: 8,35 %
Ratenhöhe: 304,76 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 1.128,48 €

Beispiel 3: Kauf eines Kranwagens

Kreditmodell: Investitionskredit
Kreditbetrag: 30.000,00 €
Laufzeit: 60 Monate
Effektiver Jahreszins: 7,38 %
Ratenhöhe: 539,86 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 2.391,60 €

Zugangsvoraussetzungen

  • Sie müssen volljährig sein und Ihren Wohnsitz in Deutschland haben
  • Sie  müssen Gewerbetreibender sein
  • deutsche Bankverbindung
  • keinen negativen SCHUFA-Eintrag

Siegel und Auszeichnungen der GEFA Bank

Die GEFA Bank kann auf folgende Siegel und Auszeichnungen zurückblicken:

  • November 2020: Editor´s Award
  • 2019: Leasing Life Award als beste europäische Leasinggesellschaft

Wichtige Fakten zur GEFA Bank

Hier möchten wir Ihnen die wichtigsten Daten und Fakten zur GEFA Bank liefern (Stand: 01/2021):

Gründung:1949
Rechtsform:GmbH
Hauptsitz:Wuppertal
Geschäftsführer:Jochen Jehmlich, Martin Dornseiffer, Albrecht Haase, Frederik Linthout
Aufsichtsratsvorsitzender:Didier Hauguel
Bankeigenschaft:Absatz- und Finanzierungsdienstleister
Bankleitzahl:330 300 00
SWIFT/BIC:GGAB DE31 XXX
Kreditsummen:15.000 – 250.000 €
Laufzeiten:18 – 84 Monate
Effektiver Jahreszins:ab 2,47 %

Anschrift, Kontakt & Service

GEFA BANK GmbH
Robert-Daum-Platz 1
42117 Wuppertal

Kontakt:
Telefon: 0202/382-1000
Fax: 0202/382-1001

E-Mail: service@gefa.de
Internet: www.gefa-bank.de

Amtsgericht Wuppertal
Handelsregister-Nr.: 2708

Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: DE 811 248 328

Fazit unseres Kreditvergleichs

Mit einem Ergebnis von 5/10 in unserem Kredite.de Kreditvergleich erreicht die GEFA  Bank nur einen mittleren Platz im Ranking. Diese Bank richtet sich mit ihrem Produktsortiment in erster Linie an Unternehmen. Privatkunden können hier jedoch eine attraktive Tages- und Festgeldanlage bekommen. Kredite bzw. die GEFA Finanzierungslösungen sind dagegen ausschließlich Unternehmen vorbehalten. Dabei schwanken die Kreditzinsen je nach Anlagegut und sind zum Teil recht hoch. Andere Anbieter sind hier günstiger. Dank eines Kreditvergleichs sollten Sie vielleicht nach Alternativen Ausschau halten.

Kreditvergleich
Kreditbetrag:
Verwendungszweck:

Häufige Fragen zur GEFA Bank

1. Wie kann ich die GEFA Bank kontaktieren?
Wenn Sie eine Beratung wünschen, können Sie die GEFA Bank über die Kontaktseite der hauseigenen Webseite erreichen, per Email oder über die Telefon-Hotline 0202 – 49574141.

2. Wer erhält den GEFA Kredit?
Der GEFA Kredit richtet sich ausschließlich an Unternehmen, die hierüber Betriebsgegenstände, Fahrzeuge, Maschinen und andere Objekte finanzieren möchten. Neben dem Kredit stehen noch das Leasing und der Mietkauf zur Auswahl.

3. Welche Produkte erhalten Privatkunden?
Die GEFA Bank ist als vollwertige Bank unterwegs. Sie können hier als Privatkunde zahlreiche Anlageprodukte erhalten. Zu den Klassikern gehören das Tages- und das Festgeld. Darüber hinaus wird auch noch eine Sonderform des traditionellen Sparbuches angeboten. Kredite erhalten Privatkunden leider nicht.

4. Kann ein Darlehen online beantragt werden?
Die Beantragung selbst erfolgt über die Webseite der GEFA Bank. Sie erhalten jedoch von dort nach einer Prüfung den Darlehensvertrag zugesandt. Dagegen können Sie sämtliche Rückzahlungspläne, Kalkulationen etc. online abrufen.

5. Wird mir auch eine Restschuldversicherunge angeboten?
Eine Restschuldversicherung ist für den GEFA Kredit nicht vorgesehen. Bei Nichtzahlung der Raten wird das überlassene Wirtschaftsgut von der GEFA Bank wieder einbehalten. Es empfiehlt sich, separat eine solche Schuldversicherung zuzulegen.

Kredit Erfahrungen von Kunden der GEFA Bank

Bewertung von Kevin V. aus Bielefeld, 16.12.2020 18:20
Ich habe für  mein Unternehmen von der GEFA einen soliden Kredit erhalten, mit dem ich meinen Maschinenpark erneuern konnte. Es handelt sich hier um eine Spezialbank, die genau auf die Bedürfnisse von Firmenkunden eingeht. Kann ich nur weiterempfehlen.

Bewertung von Martin H. aus Gütersloh, 15.01.2021 15:15
Bin mit der Beratung der GEFA Bank sehr zufrieden. Konnte mich für ein Leasing-Angebot entscheiden. Habe darüber einen Lkw finanziert.

Bewertung von Annette K. aus Füssen, 26.01.2021 18:00
Das Produktangebot für Unternehmer ist schon riesig. Haben schnell meinen gewünschten Kredit erhalten und kann nun wieder richtig durchstarten. Ist durchweg empfehlenswert.

Bewertung von Heinz-Wilhelm S. aus Frankfurt a.M., 15.02.2021 17.15
Die Berater der GEFA haben mich von einem Mietkaufvertrag überzeugen können. Mein Maschinenpark ist nun wieder auf dem neuesten Stand. Bin mit den Konditionen sehr zufrieden.