Banken, Kreditvermittler & Plattformen im Test Audi Bank

Audi Bank

by Creative Words

Die Audi Bank im Vergleich

Hinter der Audi Bank verbirgt sich die Volkswagen Bank GmbH mit Stammsitz in Braunschweig. Vornehmliches Ziel der Audi Bank ist die Förderung des Absatzes der eigenen Fahrzeugmodelle und deren Finanzierung. Jedoch bietet diese Direktbank noch wesentlich mehr Produkte, sodass die Audi Bank als vollwertiges Bank- und Kreditinstitut angesehen werden kann.

Hier im Kredite-Vergleich geht es in erster Linie um die attraktiven Kreditangebote, wobei sich diese nicht ausschließlich auf die Fahrzeugfinanzierung beschränken.

Kredite bei der Audi Bank

Bewertung der Audi Bank im kredite.de Kreditvergleich


Gesamtbewertung: 7/10 Sternen
Produktportfolio: 9/10 Sternen

Kreditkosten: 5/10 Sternen

Zusatzleistungen: 9/10 Sternen

Kundenservice: 7/10 Sternen

Website & Kundeninformation: 9/10 Sternen

Transparenz: 8/10 Sternen


Vorteile & Nachteile im Überblick

Zahlreiche Bankprodukte für jeden Bedarf

Girokonto und Kreditkarten*

Ratenkredit, Autokredit und Baufinanzierung*

kostenlose Kontoführung*

zubuchbare Versicherungsleistungen*

Ratenkredite bis 50.000 €*

2,99 % effektiver Jahreszins*

Kundenkritik hinsichtlich vereinzelter Probleme bei der Kontoeröffnung

Kundenkritik hinsichtlich vereinzelter Probleme beim Online-Banking

* Stand: 02/2020

Kernkompetenzen der Audi Bank

Die Audi Bank ist eine Tochtergesellschaft der Volkswagen Bank GmbH. Als Direktbank bietet die Audi Bank maßgeschneiderte Lösungen an. Hierzu gehören beispielsweise
  • Girokonten und Kreditkartenkonten
  • Tagesgeldkonten
  • Verschiedene Sparkonten und Sparbriefe
  • Wertpapiere und Depot
  • Risikoversicherungen
  • Krankenzusatzversicherungen
  • Reisezusatzversicherungen
  • Rechtschutzversicherungen
  • Rahmenkredite
  • Ratenkredite
  • Baufinanzierungen sowie
  • Fahrzeugfinanzierungen

Die Audi Bank bietet ihren Kunden somit als Voll- und Direkt-Bank einen allumfassenden Service, der von der Führung eines privaten Girokontos über attraktive Sparanlagen, Versicherungsleistungen bis hin zu zahlreichen Kreditangeboten reicht. Insgesamt zeichnet sich die Bank als sehr innovationsfreudig aus, da der Kampf um Stammkunden sehr hart ist. Während in der Anfangszeit lediglich Fahrzeugbesitzer der Marke Audi ins Visier genommen wurden, hat sich die Zielgruppe in heutiger Zeit wesentlich erweitert. Insoweit ist aus einem reinen Auto-Finanzierer eine moderne Direktbank geworden.

* Stand: 02/2020

Kredite und Angebote der Audi Bank

Hier im Kredite-Vergleich geht es jedoch um das Kreditangebot der Audi Bank. Dieses ist sehr umfangreich und bietet für jeden eine maßgeschneiderte Lösung.

Der Rahmenkredit

Der Rahmenkredit eignet sich für all diejenigen, die sich von einem teuren Dispo-Kredit lösen möchten. Es handelt sich hierbei um den ComfortCredit der Volkswagen Bank mit flexiblem Verfügungsrahmen. Sie können hier ein Nettodarlehen zwischen 2.500 und 25.000 Euro* beantragen. Interessant ist, dass der Sollzinssatz bis 12 Monate auf 2,95 %* gebunden ist und sich erst ab dem 13. Monat auf 6,46 % erhöht. Der effektive Jahreszins beträgt über die gesamte Laufzeit 6,65 %*. Monatlich muss mindestens 1 % der Darlehenssumme zurückgezahlt werden. Kostenlose Sondertilgungen sind jederzeit möglich.

Quelle: www.audibank.de

Der Ratenkredit

Ihre Wünsche können Sie mit dem Ratenkredit befriedigen. Hier können Sie ein Nettodarlehen zwischen 1.000 und 50.000* Euro beantragen, wobei eine Laufzeit zwischen 12 und 120 Monaten* möglich sind. Der effektive Jahreszins beginnt bei 2,99 %*, wobei Sie immer von gleichbleibenden Monatsraten profitieren.

Die Baufinanzierung

Mithilfe der Experten von Interhyp können Sie sich über ein passendes Baudarlehen informieren. Hier stehen Ihnen über 400 Kooperationsbanken* zur Auswahl. In diesem Fall fungiert die Audi Bank als Kreditvermittler.

Quelle: www.audibank.de

Die Autofinanzierung

Im Rahmen der Autofinanzierung können Privat- und Geschäftskunden Neu- und Gebrauchtwagen finanzieren. Hier bietet die Audi Bank zum Beispiel den VarioCredit* an, der nicht nur niedrige Monatsraten verspricht, sondern auch mit der Audi-ServiceKomfort* und Audi-Versicherung* kombinierbar ist. Ebenso haben Sie die Möglichkeit, die Schlussrate als Anschlussfinanzierung festzulegen, mit einem verbrieften Rückgaberecht zu vereinbaren oder vollständig abzulösen.

* Stand: 02/2020

So erfolgt die Online-Kreditbeantragung

1. Kreditsumme und Laufzeit festlegen
Sie werden direkt auf die Seite der Volkswagen Bank GmbH weitergeleitet und können dort die Kreditsumme und die Laufzeit festlegen. Ebenso haben Sie aber auch die Möglichkeit, anstelle der Laufzeit die monatliche Rate zu wählen. Ihnen wird sofort die Monatsrate angezeigt.

2. Bereithalten von notwendigen Unterlagen
Halten Sie bitte folgende Unterlagen bereit:

  • Gültiger Personalausweis oder Reisepass
  • Bankverbindung
  • Die letzten drei Einkommensnachweise
  • Tablet oder Smartphone für den Empfang des Ident-Codes per SMS

3. Persönliche Daten
In der nachfolgenden Maske geben Sie Ihre persönlichen Daten ein. Danach werden die Daten für Ihr monatliches Einkommen und Ihre Ausgaben benötigt. Ebenso müssen Sie in der folgende Maske Ihre Bankdaten eingeben.

4. Antragsprüfung
Ihr Antrag wird sogleich online überprüft und kann bei positiver Entscheidung digital unterschrieben werden.

5. Auszahlung
Innerhalb weniger Werktage erhalten Sie Ihren Wunschkredit auf Ihr Konto überwiesen.

Audi Bank – Kreditbeispiele

Beispiel 1: Wunschkredit

Kreditmodell: Ratenkredit
Kreditbetrag: 6.000 €
Laufzeit: 84 Monate
Effektiver Jahreszins: 3,99 %
Ratenhöhe: 81,79 pro Monat
Kosten für den Kredit: 870,36 €

Beispiel 2: Autokredit mit 5.300 € Anzahlung

© jarmoluk / pixabay.com

Kreditmodell: gleichbleibender Ratenkredit
Kreditbetrag: 21.200 €
Laufzeit: 36 Monate
Effektiver Jahreszins: 1,99 %
Ratenhöhe: 216,49 € pro Monat, Schlussrate: 14.469 €
Kosten für den Kredit: 1.062,64 €

Beispiel 3: Autokredit mit 15.470 € Anzahlung

© jarmoluk / pixabay.com

Kreditmodell: gleichbleibender Ratenkredit
Kreditbetrag: 61.880 €
Laufzeit: 36 Monate
Effektiver Jahreszins: 2,99 %
Ratenhöhe: 592,43 € pro Monat, Schlussrate: 45.327,10 €
Kosten für den Kredit: 4.774,58 €

Zugangsvoraussetzungen

  • Sie müssen volljährig sein und Ihren Wohnsitz in Deutschland haben
  • regelmäßiges monatliches Einkommen
  • unbefristeter Arbeitsvertrag mit Ausnahme von Rentnern und Selbstständigen

Siegel und Auszeichnungen der Audi Bank

Die Audi Bank hat bisher unter anderem folgende Auszeichnung erhalten:

2019 – Focus Money – Top Ratenkredit, bonitätsunabhängig mit und ohne Restschuldversicherung

Wichtige Fakten zur Audi Bank

Hier möchten wir Ihnen die wichtigsten Daten und Fakten zur Audi Bank liefern (Stand: 02/2020):

Gründung:1949
Rechtsform:GmbH
Hauptsitz:Braunschweig
Geschäftsführung:Dr. Michael Reinhart, Harald Heßke, Christian Löbke, Dr. Volker Stadler
Bankeigenschaft:Direktbank
Kreditsummen:1.000 bis 50.000 €
Laufzeit:12 bis 120 Monate
Effektiver Jahreszins:2,99%

Anschrift, Kontakt & Service

Audi Bank
Zweigniederlassung der Volskwagen Bank GmbH
Gifhorner Str. 57
38112 Braunschweig

Kontakt:
Telefon: +49 531 212-02
Fax: +49 531 212-2275

E-Mail: info@Audi Bank.de
Internet: www.Audi Bank.de

Amtsgericht Braunschweig
Registernummer: HRB 1819

Umsatzsteuer-Identifikationsnumer: DE 811.115.569

Fazit unseres Kreditvergleichs

Mit einem Ergebnis von 7/10 in unserem kredite.de Kreditvergleich erreicht die Audi Bank einen oberen Platz in der Rangfolge. Das Unternehmen kann ihren Kunden ein großes Produktportfolio anbieten, wobei neben herkömmlichen Bankdienstleistungen auch verschiedene Kreditangeboten möglich sind. Sämtliche Kredite werden über die Volkswagen Bank GmbH abgewickelt. Sie finden hier günstige Ratenkredite, aber auch ausgefeilte Autokredite, welche mit und ohne Schlussrate oder Weiterfinanzierung angeboten werden.

Bei Ratenkrediten reicht die Bandbreite von 1.000 bis 50.000 €. Hier beginnt der effektive Jahreszins bei 2,99 %. Noch attraktiver sind die Autokredite, wobei sich die Kredithöhe an die hochpreisigen Audi-Modelle orientiert. Der effektive Jahreszins beginnt hier bei 1,99 %. In unserem Kreditevergleich kann für die Audi Bank eine Empfehlung ausgesprochen werden.

Wie die Audi Bank im direkten Vergleich mit anderen Kreditinstituten abschneidet, erfahren Sie in unserem Kreditvergleich:

Kreditvergleich
Kreditbetrag:
Verwendungszweck:

Häufige Fragen zur Audi Bank

1. Kann die monatliche Rate eines Autokredits gesenkt werden?

Ja. Hierfür müssen Sie lediglich zu Vertragsbeginn eine höhere Anzahlung leisten. Auf diese Weise senkt sich von Anfang an die Gesamtbelastung, was sich positiv auf niedrige Raten auswirkt. Andererseits kann die Ballonfinanzierung mit niedrigen Anfangsraten und einer höheren Schlussrate die ideale Lösung darstellen.

2. Was passiert, wenn der Kreditnehmer krank oder arbeitsunfähig wird?

Hiergegen schützt ein Kreditschutzbrief bzw. eine Restschuldversicherung. Im Krankheitsfall oder bei Arbeitsunfähigkeit ist somit Ihre Familie abgesichert. Die Versicherung zahlt in diesem Fall die ausstehenden Raten weiter bzw. sorgt für die vollständige Ablösung.

3. Welche Vorteile hat die Finanzierung eines Autos über die Audi Bank gegenüber der Hausbank?

Die Audi Bank hat sich auf die Finanzierung von Fahrzeugen spezialisiert und kann daher günstigere Konditionen anbieten. Auf diese Weise lässt sich beispielsweise der Kreditschutzbrief gleich in den monatlichen Kreditraten integrieren.

4. Handelt es sich um einen gleichbleibenden Zinssatz beim Autokredit über die gesamte Laufzeit?

Ja. Der Zinssatz vom VarioCredit und auch Individualkredit wird gleich zu Beginn der Laufzeit festgelegt und bleibt daher über den gesamten Zeitraum gleich.

5. Was bedeutet eigentlich der Kaufpreisschutz?

Sie können den Kaufpreisschutz zusätzlich hinzu buchen. Damit ist das finanzierte Fahrzeug bei einem Unfall mit Totalschaden oder bei Diebstahl geschützt. Hierbei wird die Differenz zwischen dem Kaufpreis und dem Wiederbeschaffungswert erstattet. Bei einer Vollkaskoversicherung wird hier die Selbstbeteiligung übernommen.

Kredit Erfahrungen von Kunden der Audi Bank

Bewertung von Julius K. aus Berlin, 27.03.2018
Habe neben einem Autokredit auch gleich ein Girokonto bei der Audi Bank beantragt. Ging alles völlig unproblematisch über die Bühne.

Bewertung von Nadine Meier aus Bochum, 23.06.2019
Das Produktsortiment hat mich voll und ganz überzeugt, auch wenn es andere Banken mit ähnlich guten Konditionen gibt.

Bewertung von Franziska N. aus Diepholz, 02.02.2020
Günstiger Ratenkredit, der genau auf meine Bedürfnisse abgestimmt war. Freundlicher Kundenservice.

Bewertung von Ludwig Herrmann aus Leipzig, 30.08.2019
Habe den Autokredit direkt bei meinem Autohändler vor Ort abgeschlossen. Empfehlenswert.

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