Banken, Kreditvermittler & Plattformen im Test ISBank

ISBank

by Creative Words

Die ISBank im Vergleich

Die ISBank ist eine Tochtergesellschaft der Türkiye İş Bankası A.Ş. Diese war die erste türkische Bank, welche Auslandsfilialen eröffnete. So wurde bereits 1932 in Hamburg eine Zweigstelle eröffnet, die aber während des Zweiten Weltkrieges wieder geschlossen wurde. Erst 1976 kehrte die Bank mit einer Filiale in Frankfurt am Main zurück. Die heutige ISBank wurde 1992 gegründet und übernahm fortan die Aktivitäten der Türkiye İş Bankası A.Ş in Europa.

Momentan ist die ISBank AG ein führendes Finanzinstitut mit türkischer Kapitalbeteiligung geworden, welches in Europa 11 Geschäftsstellen unterhält und wichtige Bereiche des Finanzmarktes abdeckt. Hier werden nicht nur die Handels- und Investitionsbeziehungen zwischen Europa und der Türkei abgewickelt. Auf die Kernkompetenzen soll nachfolgend noch genauer eingegangen werden. Die ISBank ist Mitglied im Bundesverband deutscher Banken zur Einlagensicherung.

Kredite bei der ISBank

Bewertung der ISBank im kredite.de Kreditvergleich


Gesamtbewertung: 5/10 Sternen
Produktportfolio: 7/10 Sternen

Kreditkosten: 5/10 Sternen

Zusatzleistungen: 6/10 Sternen
Kundenservice: 6/10 Sternen

Website & Kundeninformation: 4/10 Sternen

 

Transparenz: 4/10 Sternen

 


Vorteile & Nachteile im Überblick

Kreditlösungen für Privatkunden und Unternehmer

Kredit mit gleichbleibenden Raten und festem Zinssatz

persönliche Beratung möglich

es werden auch Bürgschaften übernommen

kein Online-Kreditrechner

Firmenkredite richten sich nach Kreditsumme, Laufzeit und Bonität

teilweise hoher Zinssatz

Kernkompetenzen der ISBank

Die ISBank ist eine der anerkanntesten und erfahrensten türkischen Banken mit Sitz in Deutschland. Sie tritt sowohl als Direktbank als auch Filialbank auf. Dabei übernimmt sie wichtige Funktionen bei der Umsetzung der internationalen Entwicklungspläne des Mutterkonzerns. Zu den wichtigsten Aufgaben gehört die Betreuung türkischer Privat- und Firmenkunden in Europa. Ebenso werden auch die Handels- und Investitionsbeziehungen zwischen Europa und der Türkei gestärkt. Im Privatkundenbereich gehören zu den Aufgaben beispielsweise:

Ebenso richtet sich die ISBank auch an Gewerbetreibende bzw. Selbständige. Diese erhalten besondere Finanzierungshilfen, um den europäischen Handel voranzutreiben. Damit erreichen Unternehmer einen größeren Handlungsspielraum und mehr Sicherheit im Business. In diesem Ratgeber geht es in erster Linie um das Kreditangebot der ISBank für Privatkunden und Firmenkunden.

Quelle: www.isbank.de

Kredite und Angebote der ISBank

Das Produkt-Angebot der ISBank ist sehr vielseitig und deckt alle herkömmlichen Bereiche einer traditionellen Filialbank ab. Hierzu gehören auch unterschiedliche Kreditformen, die hier kurz vorgestellt werden sollen.

Kredite für Privatkunden

Die ISBank unterstützt zwar in erster Linie türkische Privatkunden, schließt aber andere Kunden mit ausreichender Bonität nicht aus. Dank schneller und unkomplizierter Entscheidungswege erfreut sich das Kreditangebot der ISBank hierzulande große Beliebtheit.

Der Sofortkredit

Wenn Sie sich größere und kleinere Wünsche erfüllen möchten, kann der Sofortkredit die richtige Lösung für Sie sein. Dieser Privat- oder Ratenkredit der ISBank bietet flexible und individuelle Laufzeiten und überzeugt mit einer einfachen und schnellen Bearbeitung. Neben einer persönlichen und kompetenten Beratung profitieren Sie hier von einer überaus schnellen Auszahlung. Die ISBank garantiert Ihnen feste Zinsen und gleichbleibende Monatsraten über die gesamte Laufzeit hinweg. Selbstverständlich kann auf Wunsch auch eine Restschuldversicherung abgeschlossen werden. Momentan werden Kredite mit einem effektiven Jahreszins von 3,95 % angeboten.

Kredite für Firmenkunden

  • Der Betriebsmittelkredit:
    Mit einem Betriebsmittelkredit können Sie als Unternehmer einen kurzfristigen Finanzierungsbedarf decken. Hierbei handelt es sich üblicherweise um die Finanzierung von Waren- und Rohstoffeinkäufen, Forderungen und anderen Teilen des Umlaufvermögens. Diese Kredite besitzen eine Laufzeit von 1 bis 12 Monaten. Diese Kreditform ist auch als Dispositionskredit erhältlich. Dabei erfolgt die Inanspruchnahme direkt über das Geschäfts-Girokonto. Kreditrahmen, Zinssatz und Gebühren werden erst nach Auswertung der wirtschaftlichen Verhältnisse und Bonitätsprüfung festgelegt.

  • Der Firmenratenkredit:
    Der Firmenratenkredit ist für einen mittelfristigen Finanzierungsbedarf geeignet. Er kann beispielsweise für die Renovierung eines Ladenlokals, für die Erweiterung einer Produktionsstätte oder für die Finanzierung Ihrer Lagerbestände verwendet werden. Dieser Kredit lässt sich flexibel mit einer Laufzeit bis 60 Monaten und gleichbleibenden Raten einsetzen. Zudem besteht die Möglichkeit, Sicherheiten in Deutschland und in der Türkei zu bestellen. Die ISBank hat ihre Bearbeitungsgebühren mit maximal 3 % beziffert. Auch hier können die Kreditkonditionen erst nach Überprüfung der wirtschaftlichen Verhältnisse dargelegt werden.

  • Der Avalkredit:
    Mit einem Avalkredit genießen Sie größtmögliche Sicherheit ohne Liquiditätseinbußen. Die ISBank übernimmt mit einem Bietungsaval zum Beispiel das Risiko einer möglichen Konventionalstrafe, wenn Unternehmer an einer Ausschreibung teilnehmen und nach Erteilung des Auftrages diesen nicht annehmen können. Ebenso sorgt der Gewährleistungsaval dafür, dass nicht erfüllte Leistungsverpflichtungen abgesichert werden. Mit dem Anzahlungsaval stellt Ihnen die ISBank die erforderlichen Sicherheiten, falls ein Kunde diese verlangt. Kurzum bürgt die ISBank in zahlreichen geschäftlichen Belangen und ermöglicht auf diese Weise mehr finanzielle Freiheiten.

  • Der Diskontkredit:
    Mithilfe des Diskontkredites übernimmt die ISBank die Kontierung von Wechseln. Sie erhalten den Gegenwert von Wechseln, die Sie von Ihren Kunden entgegengenommen haben. Neben einer schnellen Beschaffung von liquiden Mitteln durch Diskontierung einer später fälligen Forderung profitieren Sie von niedrigen Kosten. Auch hier entscheidet zuvor eine Bonitätsprüfung.

Quelle: www.isbank.de

So erfolgt die Kreditbeantragung

Die Kreditbeantragung bei der ISBank unterscheidet sich nicht sonderlich von den Vorgehensweisen anderer Kreditinstitute. Anzumerken ist, dass ein Privatkredit nicht online beantragt werden kann. Sie müssen sich diesbezüglich an eine in Ihrer Nähe befindlichen ISBank-Filiale wenden. Auf der Webseite können Sie vorab telefonisch einen Termin vereinbaren.

Leider wird auf der Internetpräsenz der ISBank kein möglicher Kreditrahmen angegeben. Dies bedeutet, dass dieser ausschließlich in der Filiale ausgehandelt werden muss. Privatkunden müssen für einen Privatkredit ihre Einkommensnachweise und die Kontoauszüge der letzten drei Monate vorlegen.

Bekanntermaßen werden neben den Gehaltsabtretungen weitere Sicherheiten in Form von Vermögenswerten im In- und Ausland akzeptiert. Ein Privatkredit wird über eine Laufzeit von bis zu 60 Monaten bewilligt. Hinweise zur Bearbeitungsdauer gibt es leider nicht. Jedoch wirbt die ISBank mit einer schnellen und unkomplizierten Auszahlung. Sie können individuelle Laufzeiten und Ratenhöhen vereinbaren.

ISBank – Kreditbeispiele

Beispiel 1: Kauf von Möbeln

Kreditmodell: Ratenkredit
Kreditbetrag: 10.000,00 €
Laufzeit: 36 Monate
Effektiver Jahreszins: 3.95 %
Ratenhöhe: 294,71 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 609,43 €

Beispiel 2: Finanzierung einer Urlaubsreise

© mohamed_hassan / pixabay.com

Kreditmodell: Ratenkredit
Kreditbetrag: 4.000,00 €
Laufzeit: 24 Monate
Effektiver Jahreszins: 3,95 %
Ratenhöhe: 173,49 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 163,76 €

Beispiel 3: Kauf eines Gebrauchtwagens

© mohamed_hassan / pixabay.com

Kreditmodell: Autokredit
Kreditbetrag: 15.000,00 €
Laufzeit: 60 Monate
Effektiver Jahreszins: 3,95 %
Ratenhöhe: 275,44 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 1.526,40 €

Zugangsvoraussetzungen

  • Sie müssen volljährig sein
  • Vorlage der Einkommensnachweise
  • Kontoauszüge der letzten drei Monate
  • Positive Bonitätsprüfung

Siegel und Auszeichnungen der ISBank

Aktuell sind keine Auszeichnungen oder Siegel für die ISBank bekannt.

Wichtige Fakten zur ISBank

Hier möchten wir Ihnen die wichtigsten Daten und Fakten zur ISBank liefern (Stand: 07/2020):

Gründung:1992
Rechtsform:AG
Hauptsitz:Frankfurt am Main
Vorstand:Ünal Tolga Esgin, Franz Hakan Elman, Ayse Dogan
Aufsichtsratsvorsitzender:Yilmaz Ertürk
Bankeigenschaft:Direktbank und Filialbank
Bankleitzahl:502 306 00
SWIFT/BIC:ISBK DEFX XXX
Kreditsummen:individuell
Laufzeiten:60 Monate
Effektiver Jahreszins:3,95 %

Anschrift, Kontakt & Service

ISBank AG
Zeil 123
60313 Frankfurt am Main

Kontakt:
Telefon: +49-(0)69-2 99 01-0
Fax: +49-(0)69-287 587

E-Mail: info@isbank.de
Internet: www.isbank.com.tr

Amtsgericht Frankfurt am Main
Registernummer: HRB 94361

Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: DE 114 104 206

Fazit unseres Kreditvergleichs

Mit einem Ergebnis von 5/10 in unserem Kredite.de Kreditvergleich liegt die ISBank im guten Mittelfeld. Hier finden Privatkunden und auch Geschäftskunden zahlreiche Finanzierungs- und Anlagemöglichkeiten. Mit 3,95 % effektivem Jahreszins für einen Ratenkredit gehört die ISBank nicht zu den günstigsten Anbieter. Ebenso werden auf der Webseite der ISBank leider auch keine Kreditkonditionen für Firmenkredite angegeben. Hier kommt es immer auf ein persönliches Gespräch und eine umfassende Bonitätsprüfung an. Dennoch kann die ISBank eine interessante Alternative darstellen. Generell richtet sich die Bank vornehmlich an Unternehmen, die ihren Markt zwischen Europa und der Türkei stärken möchten. Hier kann die ISBank mit einem umfangreichen Produktsortiment überzeugen.

Kreditvergleich
Kreditbetrag:
Verwendungszweck:

Häufige Fragen zur ISBank

1. Finden Sie bei der ISBank alle Leistungen einer deutschen Hausbank?
Seit über 30 Jahren ist die ISBank mit eigenen Filialen auch in Deutschland vertreten. Hier erhalten Sie alle klassischen Dienstleistungen über Kontoführung und Sparanlagen bis hin zu Kreditvergaben. Selbst Versicherungsprodukte werden angeboten.

2. Unterstützt die ISBank auch ein Onlinebanking?
Ja. Wenn Sie Ihre Bankgeschäfte online tätigen möchten, erhalten Sie von der ISBank hierfür eine persönliche Identifikationsnummer auf dem Postwege zugesandt. Mit ihrer Zugangsnummer und der PIN können Sie dann am Onlinebanking der ISBank teilnehmen.

3. Wo finde ich die Filialen der ISBank?
Die Filialen der ISBank in Deutschland befinden sich in Berlin-Wedding, Berlin-Kreuzberg, Düsseldorf, Frankfurt am Main, Gelsenkirchen, Köln, Mannheim, München, Nürnberg und Stuttgart.

4. Was bedeutet ein Avalkredit bei der ISBank?
Der Avalkredit ist nur für Firmenkunden erhältlich. Wenn Sie einem Geschäftspartner gegenüber in Zahlungsverzug geraten, springt die ISBank finanziell für diese ausstehende Zahlung ein. Die ISBank gleicht auf diese Weise Ihre Rechnung aus, wenn Sie selbst hierzu nicht in der Lage sind. Zuvor erfolgt jedoch eine umfangreiche Bonitätsprüfung.

5. Welche maximale Laufzeit gibt es für den Privatkredit?
Auch wenn auf der Webseite der ISBank hierzu keine näheren Angaben getätigt worden sind, haben Recherchen ergeben, dass Privatkredite mit einer maximalen Laufzeit bis 60 Monaten gewährt werden.

Kredit Erfahrungen von Kunden der ISBank

Bewertung von Akbay M. aus Nürnberg, 17.04.2020 16:30
Ich habe mich für einen Privatkredit bei der ISBank entschieden. In Nürnberg konnte ich direkt bei meiner Filiale vorbeischauen. Die Konditionen sind gut und die Auszahlung erfolgte innerhalb von drei Tagen.

Bewertung von Celik C. aus Magdeburg, 22.05.2020 10:15
Leider keine Onlinebeantragung. Bin dann zur nächsten Filiale gefahren. Bearbeitung dauerte recht lange. Alle weiteren Erfordernisse konnte ich dann per Telefon und schriftlich erfüllen. Bin mit Service zufrieden.

Bewertung von Ekrem P. aus Berlin, 13.06.2020 10:16
Habe günstigen Kredit für mein Auto erhalten. Kann diese Bank jedem weiterempfehlen.

Bewertung von Gökcan H. aus Lünen, 10.07.2020 08.15
Bin schon lange Kunde bei der ISBank. Wenn man dort schon ein Girokonto hat, ist die Kreditbeantragung einfacher. Konnte dort zu günstigen Zinsen finanzieren.