Banken, Kreditvermittler & Plattformen im Test Allgemeine Beamten Bank

Allgemeine Beamten Bank

by Creative Words

Allgemeine Beamten Bank im Vergleich

Obgleich die Allgemeine Beamten Bank (kurz ABK) in erster Linie eine Vollbank für Beschäftigte im öffentlichen Dienst ist, können mittlerweile auch Angestellte und Arbeiter die Leistungen dieses Geldinstituts in Anspruch nehmen. Jedoch fallen die Konditionen in den meisten Fällen für Beamte vorteilhafter aus als für Kunden, die nicht im öffentlichen Dienst beschäftigt sind. Hauptbetätigungsfelder der ABK sind Kredite, Geldanlagen sowie Immobilienfinanzierungen. Die Bank bietet ihr Portfolio sowohl über die beiden Filialen in Berlin und Potsdam als auch im Internet über die eigene Homepage an.

Die Gründung der Bank erfolgte 1980 in Berlin, wo die Allgemeine Beamten Bank AG nach wie vor ihren Sitz hat. Als Muttergesellschaft des Unternehmens fungiert die Allgemeine Beteiligungs- und Kapitalgesellschaft mbH, die 66,67 Prozent der Anteile an der ABK AG hält. Die übrigen 33,33 Prozent sind im Besitz des Vorstandsmitgliedes Jörg Woltmann.*

* Stand: 07/2019

Kredite bei der Allgemeinen Beamten Bank

Bewertung der Allgemeinen Beamten Bank im kredite.de Kreditvergleich


Gesamtbewertung: 6/10 Sternen
Produktportfolio: 6/10 Sternen

Kreditkosten: 6/10 Sternen

Zusatzleistungen: 5/10 Sternen

Kundenservice: 5/10 Sternen

Website & Kundeninformation: 8/10 Sternen

Transparenz: 9/10 Sternen


Vorteile & Nachteile im Überblick

attraktive Angebote für öffentlich Bedienstete

Kreditbeträge zwischen 1.000 und 100.000 Euro*

Laufzeiten zwischen 12 und 120 Monaten*

Sondertilgungen jederzeit und kostenfrei möglich*

zwei Filialen vorhanden*

Öffentliche Bedienstete werden bevorzugt behandelt.

* Stand: 07/2019

Kernkompetenzen der Allgemeinen Beamten Bank

Die Allgemeine Beamten Bank konzentriert sich auf die drei Bereiche Kredite, Baufinanzierung und Sparen*. Die wichtigste Kundengruppe sind nach wie vor Personen, die im öffentlichen Dienst beschäftigt sind. Aber auch andere Berufsgruppen können, ein regelmäßiges und ausreichend hohes Einkommen vorausgesetzt, Kredite bei dieser Bank beantragen. Abgesehen von Darlehen unterschiedlicher Art offeriert die Allgemeine Beamten Bank diverse Geldanlagen – von Sparkonten und Sparbriefen über Vermögenswirksame Leistungen bis hin zu Tagesgeld und Festgeld. Während das Wertpapierdienstleistungsgeschäft nicht zum Portfolio der Bank gehört, sind Liquiditätsanlagen in Wertpapiere (wie beispielsweise Schuldverschreibungen) möglich*.

* Stand: 07/2019

Kredite und Angebote der Allgemeinen Beamten Bank

Sie haben bei der Allgemeine Beamten Bank die Möglichkeit, zwischen den beiden Varianten Ratenkredit FlexoPlus und AbrufPlus-Kredit zu wählen*. Der Ratenkredit FlexoPlus präsentiert sich als sehr flexibles Ratendarlehen, da Sie jederzeit Änderungen der Laufzeit und Ratenhöhe vornehmen können. Außerdem können Sie immer dann Sondertilgungen tätigen, wenn Sie es wünschen – und zwar kostenfrei. Durch die Verwendung des Online Kreditrechners auf der Website der Bank kann jeder an einem Ratenkredit Interessierte die Kosten für den benötigten Kredit berechnen.

Der AbrufPlus-Kredit der Allgemeinen Beamten Bank geht mit einer 48 Monate währenden Zinsgarantie* und flexibler Rückzahlung* einher. Sobald Sie den Kredit benötigen, können Sie den Betrag unkompliziert telefonisch anfordern. Wenn Sie es wünschen, können Sie zusätzlich noch ein Sicherheitspaket abschließen, das den Kredit absichert.

* Stand: 07/2019

Allgemeine Beamten Bank – Kreditbeispiele

Beispiel 1: Neuwagenkauf

Kreditmodell: FlexoPlus-Ratenkredit (für öffentlich Bedienstete)
Kreditbetrag: 30.000 Euro
Laufzeit: 84 Monate
Effektiver Jahreszins: 2,19 % p.a.*
Ratenhöhe: 385,25 Euro pro Monat
Kosten für den Kredit: 2.361,00 Euro

Beispiel 2: Kauf von Mobiliar

Kreditmodell: FlexoPlus-Ratenkredit (für nicht-öffentlich Beschäftigte)
Kreditbetrag: 20.000 Euro
Laufzeit: 72 Monate
Effektiver Jahreszins: 2,39 % p.a.*
Ratenhöhe: 298,22 Euro pro Monat
Kosten für den Kredit: 1.471,84 Euro

Beispiel 3: Urlaub

Kreditmodell: AbrufPlus-Kredit
Kreditbetrag: 1.000 Euro
Laufzeit: 48 Monate
Effektiver Jahreszins: 6,75 % p.a.*
Ratenhöhe: 26,29 Euro pro Monat
Kosten für den Kredit: 262,08 Euro

* Stand: 07/2019

Zugangsvoraussetzungen

  • Antragsteller ist mindestens 18 Jahre alt
  • ständiger Wohnsitz befindet sich in Deutschland
  • im öffentlichen Dienst beschäftigt oder zumindest stabiles Einkommen
  • ausreichende Bonität
  • Absolvierung der Legitimationsprüfung

Siegel und Auszeichnungen der Allgemeinen Beamten Bank

Die Kredite der Allgemeinen Beamten Bank erhielten in den vergangenen Jahren immer wieder Preise und wurden in verschiedenen Test als sehr gut bewertet. Zwei Beispiele für Auszeichnungen dieser Art sind:

  • FOCUS-MONEY Heft 31/2018: FlexoPlus als Bester Ratenkredit
  • Stiftung Warentest 03/2017: AbrufPlus-Kredit eines der besten Angebote bundesweit

Wichtige Fakten zur Allgemeinen Beamten Bank

Die wichtigsten Daten und Fakten zur Allgemeinen Beamten Bank finden Sie in der folgenden Tabelle (Stand: 07/2019):

Gründung:1980
Rechtsform:AG
Hauptsitz:Berlin
Mitarbeiter:ca. 80
Filialen:2
Kunden:etwa 100.000
Bilanzsumme für 2017:620,4 Mio. Euro
Vorstand:Jörg Woltmann, Thomas Schmidt
Aufsichtsrat:Christian Ax (Vorsitzender)

Anschrift, Kontakt & Service

ABK Allgemeine Beamten Bank AG
Invalidenstr. 28
10115 Berlin

Telefon: (030) 2 85 35-0 (werktags 9-18 Uhr), Rückrufservice zur angegebenen Wunschzeit
Telefax: (030) 2 85 35-122

E-Mail: info@abkbank.de
Website: www.abkbank.de

Bankleitzahl: 100 304 00
BIC (SEPA): ABKBDEB1
BIC (SWIFT): ABKBDEBB

Gesellschaftssitz: Berlin
Handelsregister: Amtsgericht Charlottenburg, HRB Nr. 110981B

Fazit unseres Kreditvergleichs

In unserem kredite.de Kreditvergleich kommt die Allgemeine Beamten Bank auf 6/10 Sternen. Dies hängt nicht zuletzt mit dem vergleichsweise begrenzten Angebot an Leistungen zusammen: Obgleich es sich um eine Vollbank handelt, bietet die ABK Allgemeine Beamten Bank AG weder Girokonten noch Wertpapierdepots an. Darüber hinaus fehlen Versicherungen in dem Portfolio. Ein weiterer zu bemängelnder Punkt ist die Bevorteilung von Kunden, die im öffentlichen Dienst arbeiten. Sollten Sie als Beamter einen Ratenkredit beantragen wollen, ist indes die Berücksichtigung des FlexoPlus-Ratenkredits der Allgemeinen Beamten Bank auf jeden Fall zu empfehlen!

Positiv sind die Aufmachung der Website sowie das Vorhandensein eines Online Kreditrechners zu bewerten.

Quelle: www.abkbank.de

Website ist sehr übersichtlich und schlicht gestaltet: Auf der Startseite können Sie zwischen den Rubriken „Kredite“, „Geldanlagen“ und „Baufinanzierung“ wählen. Der Web-Auftritt ist als transparent und benutzerfreundlich zu bezeichnen. Weitergehende Informationen zur Bank und zu ihren Kooperationspartnern erhalten Sie unter „Die Bank“.

Eher unzeitgemäß mutet die Erreichbarkeit des Kundenservices an. Wenn Sie mit einem Mitarbeiter der ABK Allgemeine Beamten Bank AG sprechen möchten, müssen Sie werktags zwischen 9 und 18 Uhr anrufen. Immerhin aber werden ein Rückrufservice und ein Kontaktformular angeboten.

Wie die ABK Bank im direkten Vergleich mit anderen Kreditinstituten abschneidet, erfahren Sie in unserem Kreditvergleich:

Kreditvergleich
Kreditbetrag:
Verwendungszweck:

Häufige Fragen zur Allgemeinen Beamten Bank

1. Was ist vor der Kreditantragstellung beachten?

Grundsätzlich gilt: Beantragen Sie einen Kredit nur dann, wenn Sie sicher sind, diesen auch fristgerecht zurückzahlen zu können. Deshalb ist es sinnvoll, im Vorwege die eigene finanzielle Situation genauestens zu überprüfen. Eine Gegenüberstellung der monatlichen Einnahmen und Ausgaben gibt Auskunft über die Rückzahlungsmöglichkeiten. Ein Ratenkredit ist vor allem dann zu bevorzugen, wenn der Kredit mit einer längeren Laufzeit zusammenhängt.

2. Ist es sinnvoll, einen Kredit umzuschulden?

Die Umschuldung eines laufenden Kredits kann durchaus vorteilhaft sein. Vergleichen Sie die Zinsen, die Sie aktuell für den Kredit zahlen mit den Zinsen des Ratenkredits FlexoPlus und anderer Ratenkredite. Sollten Sie einen Zinssatz finden, der unter dem bisherigen liegt, haben Sie zwei Möglichkeiten: 1. Fordern Sie Ihre Bank (mit Verweis auf günstigere Konditionen) auf, den vertraglich festgelegten Kreditzins zu senken. 2. Schulden Sie um, indem Sie einen neuen Kreditvertrag abschließen. Hierbei ist zu bedenken, dass die bisherige Bank eine Gebühr für die Vorfälligkeitsentschädigung (höchstens ein Prozent der zu tilgenden Restsumme) nehmen darf.

3. Welche Rolle spielt die Schufa in Zusammenhang mit der Kreditvergabe?

Bei der Schufa (Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung) handelt es sich um eine deutsche Wirtschaftsauskunftei. Aufgabe der Schufa ist es, Daten zu sammeln, die Finanzgeschäfte wie Kredite, Bürgschaften und Leasingverträge betreffen. Übermittler dieser Daten sind Banken sowie Unternehmen des Schufa-Verbundes. Prinzipiell ist die Vergabe eines Kredits mit einem erheblichen Ausfallrisiko verbunden. Aus diesem Grund holt auch die Allgemeinen Beamten Bank AG vor einer Kreditzusage Informationen zur Bonität des Antragstellers ein.

Kredit Erfahrungen von Kunden der Allgemeinen Beamten Bank

Bewertung von Simon G. aus Düsseldorf, 17.05.2019 22:08

Obgleich ich bereits seit zehn Jahren im öffentlichen Dienst tätig bin, kannte ich die Allgemeine Beamten Bank noch nicht. Erst eine Kollegin machte mich auf den vorteilhaften FlexoPlus-Ratenkredit aufmerksam. Nachdem ich online meinen Ratenkredit berechnet und mit zwei anderen Angeboten verglichen hatte, entschied ich mich für den Kredit der ABK. Die Konditionen und der Kundenservice entsprechen meinen Wünschen.

Bewertung von Ariane D. aus Bad Bentheim, 03.04.2019 17:43

Als ich noch Fragen zu einem Kreditangebot hatte, hätte ich mir eine bessere Erreichbarkeit des Kundenservices der Allgemeinen Beamten Bank gewünscht. Aber da ich im Norden von Berlin wohne, habe ich dann die Filiale aufgesucht. Dort konnte mir ein kompetenter Mitarbeiter alle Fragen zufriedenstellend beantworten. Mittlerweile wurde mir die gewünschte Kreditsumme auf mein Konto überwiesen.

Bitte bewerten Sie diesen Artikel
1 Stern2 Sterne3 Sterne4 Sterne5 Sterne (35 Stimmen, Durchschnitt: 4,94 von 5)
Loading...