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Kontist bringt eine bahnbrechende Veränderung in den deutschen Firmenkreditmarkt. In Zusammenarbeit mit Froda, einem schwedischen Finanzdienstleister für Embedded Finance-Lösungen, bietet das Berliner FinTech einen der unkompliziertesten digitalen Firmenkredite für Freiberufler und Solo-Selbstständige in Deutschland an. Selbstständige, die bereits seit mindestens sechs Monaten ein Geschäftskonto bei Kontist führen, können nun mit wenigen Klicks einen Firmenkredit erhalten. Dank der Integration der Embedded Finance-Lösung von Froda werden Unternehmenskredite in Höhe von bis zu 50.000 Euro angeboten.
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Kreditbewilligung wird vereinfacht
In Anbetracht der Tatsache, dass mehr als 3,88 Millionen Menschen (Stand: 2023) in Deutschland selbstständig tätig sind, bietet die zeitaufwendige und mühsame Kreditvergabe erhebliches Innovationspotenzial. Die Zusammenarbeit von Kontist und Froda ermöglicht es Kontist-Kunden, ihren Kredit direkt über die App zu beantragen und sofort eine Auszahlung zu erhalten. Dank Frodas kartenbasierter Embedded-Lösung erfolgt die Rückzahlung des Kredits in wöchentlichen Raten direkt über das Bankkonto. Hierbei entfällt jegliche Form von bürokratischem Aufwand und die Notwendigkeit weiterer Dienstleister, um einen Kredit aufzunehmen. Zum Beispiel ist keine SCHUFA-Auskunft erforderlich, um die Kreditwürdigkeit nachzuweisen.
Digitalisierte Kreditvergabe spart Aufwand und Kosten
„Es ist für mich eindeutig ersichtlich, dass es notwendig ist, den bürokratischen Prozess der Kreditvergabe im deutschen Markt umfassend zu modernisieren und zu digitalisieren. Durch die effektivere Nutzung von Kundendaten können wir dort unterstützen, wo traditionelle Banken in der Regel nicht in der Lage sind“, erklärt Martin Hegelund, Mitgründer von Ageras, dem Unternehmen hinter Kontist.
Die entwickelte Lösung analysiert automatisch Banktransaktionen, um Kreditkonditionen und verfügbare Kreditsummen zu berechnen. Sobald die Konditionen und die verfügbare Kreditsumme für den Nutzer akzeptabel sind, muss der Antragsteller den Kredit nur noch mit einem Klick annehmen.
„Unsere Lösung ermöglicht automatische Auszahlungen über die Visa Karte und verkürzt die Bearbeitungszeit auf Sekunden statt auf mehrere Banktage. Dies kann für Unternehmer, die in ihr Unternehmen investieren wollen, ein entscheidender Faktor sein, besonders in schwierigen Zeiten wie jetzt. Die Einführung dieses Produkts mit Kontist auf dem deutschen Markt ist wirklich aufregend“, sagt Olle Lundin, Mitbegründer und CEO von Froda.
Durch die Nutzung der Embedded Finance-Lösung von Froda kann Kontist den Prozess des Kreditantrags automatisieren und somit Kredite an Selbstständige schneller vergeben, was gleichzeitig die Bearbeitungskosten senkt.
Wissenswertes über Kontist
Nach der Übernahme durch das dänische Unternehmen Ageras im Jahr 2022 bietet Kontist nicht nur ein herkömmliches Bankkonto, sondern auch Dienstleistungen im Bereich Buchhaltung und Steuerlösungen an. Als Teil der Ageras Group ist Kontist mit anderen Unternehmen wie Tellow, Billy, Salary und Zervant verbunden. Gemeinsam strebt Kontist danach, die Geschäftswelt für Freiberufler und Solo-Selbstständige zu transformieren und ihnen zum Erfolg in einer dynamischen Umgebung zu verhelfen.
Wissenswertes über Froda
Froda wurde im Jahr 2015 mit dem klaren Ziel gegründet, den Zugang zu Finanzierungen zu demokratisieren und kleinen sowie mittleren Unternehmen die gleichen Wachstumschancen zu ermöglichen wie großen Unternehmen. Durch digitale Prozesse und technologische Innovationen hat Froda den Kreditprozess drastisch von Monaten auf Minuten verkürzt und erleichtert Unternehmern somit die Investition in ihre Ideen.
Heute zählt Froda zu den am schnellsten wachsenden Technologieunternehmen in Schweden, mit einer Bewertung von 1,7 Milliarden SEK und namhaften Investoren wie Karl-Johan Persson (H&M), Nicklas Storåkers (PriceRunner) und Victor Jacobsson (Klarna) als Eigentümer. Im Jahr 2021 startete Froda eine strategische Initiative im Bereich der eingebetteten Finanzierung, die zu ihrer Expansion in die nordischen Länder, Deutschland und Großbritannien führte. Dabei gingen sie Partnerschaften mit Unternehmen wie Visa, Lunar und Checkout.com ein. Froda ist ein Kreditmarktunternehmen und unterliegt der Regulierung durch die schwedische Finanzaufsichtsbehörde.